Allianz Pierre vs New-Gen — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
En bref—Voir le résuméMasquer le résumé
Cette page compare New-Gen (SCPI) et Allianz Pierre (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, New-Gen atteint la valeur estimée la plus élevée et Allianz Pierre la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
New-Gen
87 485 €
+19 870 € · +29,4 % par rapport à Allianz Pierre
Allianz Pierre
67 615 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Allianz Pierre : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4 %, avant fiscalité). New-Gen : aucun frais d’entrée (0 % documenté) ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6,5 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
New-Gen
Allianz Pierre
| Critères comparés | Placement 1 New-Gen Immobilier pierre-papier | Placement 2 Allianz Pierre Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 87 485 € | 67 615 € |
| Gain brut | +41 485 € | +21 615 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 0 % | 10 % |
| Investissement minimum | 100 € | 2 100 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Taux retenu par la simulation | 6,5 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 4,0 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 5 406 € | 2 867 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI nouvelle génération orientée vers l’immobilier d’entreprise européen, avec une stratégie opportuniste et responsable. | SCPI de rendement investie majoritairement dans l’immobilier de bureaux en France. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +19 870 €+29,4 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (New-Gen et Allianz Pierre) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans le scénario simulé par défaut (10 000 € versés au départ, 200 € par mois, 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée), New-Gen atteint une valeur estimée de 87 485 € contre 67 615 € pour Allianz Pierre, soit 19 870 € d’écart pour un même total investi de 46 000 €. Les deux fiches, lues séparément, ne font pas apparaître que cet écart tient presque entièrement à deux paramètres de la simulation : le taux retenu et les frais d’entrée.
19 870 € d'écart à 15 ans : un résultat porté par les hypothèses de taux
La simulation retient 4 % pour Allianz Pierre et 6,5 % pour New-Gen. Ce sont des hypothèses constantes sur 15 ans, et non des résultats observés. Pour Allianz Pierre, le 4 % correspond à un indicateur daté, le taux de distribution 2025, année civile complète. Pour New-Gen, le dossier ne fournit aucune période datée pour le 6,5 % : aucune année de référence ne peut donc lui être associée. L’écart de taux est ainsi le premier facteur du classement final, et c’est aussi celui dont la solidité documentaire diffère le plus d’un placement à l’autre.
10 % de frais d'entrée contre 0 % : le placement le plus chargé finit derrière
Le deuxième facteur est mécanique. Allianz Pierre se voit appliquer 10 % de frais d’entrée, déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis. New-Gen n’en supporte aucun (0 % documenté). Dans le scénario, une part des 46 000 € versés ne travaille donc pas pour Allianz Pierre, alors que la totalité est investie pour New-Gen. Le placement le plus chargé à l’entrée est aussi celui qui finit derrière.
Les gains estimés hors fiscalité traduisent cet effet cumulé : 21 615 € pour Allianz Pierre, 41 485 € pour New-Gen. Les frais de gestion sont, pour les deux, supposés inclus dans le taux de distribution retenu (avant fiscalité) ; ils ne creusent donc pas d’écart supplémentaire dans la simulation.
450 € contre 239 € de revenu mensuel potentiel en fin d'horizon
Le revenu mensuel potentiel en fin d’horizon est de 450 € pour New-Gen et de 239 € pour Allianz Pierre, soit 211 € d’écart. Dans ce scénario, ces revenus sont réinvestis et non perçus : il s’agit d’un ordre de grandeur issu de la simulation, non d’une somme versée. Cet écart découle du capital final plus élevé et du taux plus haut retenus pour New-Gen ; il ne constitue pas une information indépendante.
Même risque 3/7, même liquidité « Moyenne » : ce qui rapproche Allianz Pierre et New-Gen
Les deux placements affichent le même niveau de risque, 3 sur une échelle de 1 à 7, et une liquidité décrite de la même façon (« Moyenne »). Ces critères ne les départagent pas. Le capital investi dans une SCPI peut baisser, les revenus peuvent varier, et le dossier ne décrit pas de protection du capital pour l’un ou l’autre.
Leur différence qualitative tient à la catégorie déclarée : Bureaux pour Allianz Pierre, Diversifiée pour New-Gen. Le dossier ne fournit pas d’élément chiffré permettant de relier cette catégorie à l’écart de résultat ; on ne peut donc pas affirmer qu’elle l’explique.
Le compromis apparaît ainsi sous trois angles :
- New-Gen ressort plus haut dans la simulation, avec un taux retenu de 6,5 % et aucun frais d’entrée, mais sans période datée pour ce taux.
- Allianz Pierre ressort plus bas, avec 4 % et 10 % de frais d’entrée, mais son taux s’appuie sur un indicateur daté (2025, année civile complète).
- À risque affiché et liquidité identiques, l’écart de résultat provient des paramètres de taux et de frais, non d’un écart de profil de risque décrit dans le dossier.
Hypothèses, frais non modélisés et sources de cette comparaison
Le scénario repose sur les hypothèses par défaut de la page : versement initial de 10 000 €, 200 € par mois, horizon de 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée (montants hors fiscalité). Pour les deux placements, ne sont pas modélisés : le délai de jouissance, les frais de cession des parts et la fiscalité de la plus-value de cession. Ces éléments pourraient modifier les valeurs finales présentées.
Les données proviennent, pour les deux placements, d’une source enregistrée dans le catalogue PREVEST. Seul un indicateur est daté : le taux de distribution 2025 d’Allianz Pierre (4 %, année civile complète). Aucune période n’est fournie pour le taux de New-Gen, et aucune n’est supposée ici.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, New-Gen est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 19 870 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare New-Gen, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, New-Gen verse environ 212 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Allianz Pierre : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4 %, avant fiscalité). New-Gen : aucun frais d’entrée (0 % documenté) ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6,5 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
Confidentialité
Vos données restent privées et sécurisées
Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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À votre demande, PREVEST peut transmettre votre dossier à un seul cabinet partenaire. Un professionnel de ce cabinet pourra alors reprendre votre simulation avec vous et répondre à vos questions. Sans engagement.
- Comprendre ce que vos résultats signifient vraiment
- Échanger sur vos options au regard de vos objectifs
- Poser vos questions à un professionnel d'un cabinet partenaire
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- Sans engagement
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- Quand les scénarios s’écartent et que vous voulez comprendre pourquoi.
- Avant de décider d’un premier versement ou d’un arbitrage.
- Quand une hypothèse dépend de votre situation : horizon, fiscalité, besoin de revenus.
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- 1
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- 3
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