Allianz Pierre (SCPI) : simulation sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
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Cette page compare Allianz Pierre (SCPI) et Moyenne des SCPI françaises (référence de marché indicative) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Allianz Pierre atteint la valeur estimée la plus élevée et Moyenne des SCPI françaises la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Allianz Pierre
67 615 €
+4 993 € · +8,0 % par rapport à Moyenne des SCPI françaises
Moyenne des SCPI françaises
Référence de marché62 622 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Allianz Pierre : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4 %, avant fiscalité). Moyenne des SCPI françaises : frais d’entrée de 12 % (hypothèse de référence) déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,5 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Allianz Pierre
Moyenne des SCPI françaises
| Critères comparés | Placement 1 Allianz Pierre Immobilier pierre-papier | Référence de marché Moyenne des SCPI françaises Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 67 615 € | 62 622 € |
| Gain brut | +21 615 € | +16 622 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 10 % | 12 % |
| Investissement minimum | 2 100 € | 1 000 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Hypothèse de simulation | 4,0 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 4,5 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 2 867 € | 3 074 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI de rendement investie majoritairement dans l’immobilier de bureaux en France. | Référence indicative représentant la moyenne des SCPI françaises, utilisée comme point de comparaison dans les simulations PREVEST. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
Ce que montre la simulation
Allianz Pierre est une SCPI (société civile de placement immobilier) ; les données dont nous disposons ne précisent pas son gestionnaire, et la suite de cette section porte exclusivement sur la simulation.
Sur 15 ans, le scénario suppose un versement initial de 10 000 € puis des versements de 200 € par mois, soit un total investi de 46 000 €. Les gains estimés atteignent 21 615 € (hors fiscalité), ce qui conduit à une valeur estimée de 67 615 € à l’issue de l’horizon. En fin de période, le revenu mensuel potentiel ressort à 239 € ; dans ce scénario, il est réinvesti et non perçu. Les frais d’entrée de 10 %, déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis, pèsent sur le capital réellement investi dès l’origine, tandis que les frais de gestion sont supposés inclus dans le taux de distribution retenu. Il s’agit d’une projection indicative, fondée sur des hypothèses constantes : elle ne préjuge pas des résultats futurs.
Points saillants
- Total investi sur 15 ans : 46 000 €, avec un versement initial de 10 000 € et 200 € par mois.
- Valeur estimée hors fiscalité à 15 ans : 67 615 €, dont 21 615 € de gains estimés.
- Revenu mensuel potentiel en fin d’horizon : 239 €, réinvesti dans ce scénario et non perçu.
- Hypothèses de la simulation : taux de 4 % et revalorisation annuelle de la part de 1 %, avec revenus réinvestis.
- Niveau de risque : 3 sur une échelle de 1 à 7.
Rendement, frais et valeur de la part
Aucun historique de rendement, aucun repère publié ni aucune valeur de part ne figurent dans les éléments à notre disposition : la lecture s’en tient donc à la simulation. Le taux de 4 % retenu est une hypothèse de travail avant fiscalité ; il ne constitue pas un rendement constaté et, pour une SCPI, un taux de distribution passé n’est jamais garanti pour l’avenir. La projection combine ce taux de 4 % et une revalorisation annuelle de la part de 1 %, tous deux supposés constants sur 15 ans, ce qui est une simplification de la réalité d’un marché immobilier.
Le poids des frais mérite attention : les frais d’entrée de 10 % sont prélevés sur chaque versement ainsi que sur les revenus réinvestis, et non une seule fois au départ. Ils réduisent d’autant la somme effectivement placée, et doivent être amortis dans la durée. Les frais de gestion sont, eux, supposés inclus dans le taux de 4 %.
Tous les montants présentés (gains de 21 615 €, valeur de 67 615 €, revenu mensuel potentiel de 239 €) sont hors fiscalité : la simulation n’applique aucune imposition, et le résultat net pour un investisseur dépendra de sa situation personnelle. Le scénario repose sur le réinvestissement des revenus, sur le taux de 4 % et sur la revalorisation annuelle de 1 %, constants sur toute la période.
Plusieurs éléments ne sont pas modélisés : le délai de jouissance, les frais de cession des parts et la fiscalité de la plus-value de cession. Leur prise en compte pourrait modifier le résultat final, notamment en cas de sortie avant l’horizon de 15 ans.
Points de vigilance
- Liquidité non immédiate : le retrait dépend de la contrepartie disponible ; une sortie n’est donc ni automatique ni instantanée.
- Horizon long : la simulation porte sur 15 ans ; une durée de détention plus courte peut laisser les frais d’entrée de 10 % insuffisamment amortis.
- Risque immobilier et locatif : les revenus distribués restent potentiels et dépendent de l’évolution du marché et des loyers ; le niveau de risque de 3 sur 7 ne supprime pas la possibilité d’une perte en capital.
- Éléments non modélisés : délai de jouissance, frais de cession et fiscalité de la plus-value peuvent venir réduire le résultat net par rapport aux montants affichés.
Ce qu’un investisseur peut en retenir
Dans ce scénario, 46 000 € investis conduiraient à une valeur estimée de 67 615 € à 15 ans, hors fiscalité, sous l’hypothèse d’un taux de 4 % et d’une revalorisation annuelle de la part de 1 %. Ce résultat reste une projection indicative, pesée par des frais d’entrée de 10 % et par une liquidité non immédiate.
Ces éléments sont à confronter à sa situation, à son horizon et à son besoin de liquidité, et peuvent utilement être affinés avec un professionnel.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Allianz Pierre est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 4 993 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Allianz Pierre, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Allianz Pierre verse environ 17 € de moins par mois (hors fiscalité) : une valeur plus élevée ne signifie pas des revenus plus élevés. Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Allianz Pierre : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4 %, avant fiscalité). Moyenne des SCPI françaises : frais d’entrée de 12 % (hypothèse de référence) déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,5 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
Confidentialité
Vos données restent privées et sécurisées
Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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- Comprendre ce que vos résultats signifient vraiment
- Échanger sur vos options au regard de vos objectifs
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- Données sécurisées
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- Quand une hypothèse dépend de votre situation : horizon, fiscalité, besoin de revenus.
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