Allianz Pierre vs PF Hospitalité Europe — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
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Cette page compare Allianz Pierre (SCPI) et PF Hospitalité Europe (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Allianz Pierre atteint la valeur estimée la plus élevée et PF Hospitalité Europe la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Allianz Pierre
67 615 €
+5 583 € · +9,0 % par rapport à PF Hospitalité Europe
PF Hospitalité Europe
62 032 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Allianz Pierre : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4 %, avant fiscalité). PF Hospitalité Europe : frais d’entrée de 8,5 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,02 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Allianz Pierre
PF Hospitalité Europe
| Critères comparés | Placement 1 Allianz Pierre Immobilier pierre-papier | Placement 2 PF Hospitalité Europe Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 67 615 € | 62 032 € |
| Gain brut | +21 615 € | +16 032 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 10 % | 8,5 % |
| Investissement minimum | 2 100 € | 905 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Taux retenu par la simulation | 4,0 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 4,02 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 2 867 € | 2 623 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI de rendement investie majoritairement dans l’immobilier de bureaux en France. | SCPI européenne spécialisée dans l’immobilier d’hospitalité (santé, éducation, hébergement et hôtellerie) au sein de la zone euro, gérée par PERIAL AM. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +5 583 €+9 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Allianz Pierre et PF Hospitalité Europe) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans le scénario simulé, Allianz Pierre atteint une valeur estimée de 67 615 € à 15 ans, contre 62 032 € pour PF Hospitalité Europe, soit 5 583 € d’écart pour un même total investi de 46 000 €. Ce que la comparaison apprend d’essentiel tient à une inversion : PF Hospitalité Europe retient le taux le plus élevé (4,02 % contre 4 %) mais termine derrière. Le taux affiché ne suffit donc pas à départager ces deux placements. Les chiffres qui suivent sont des estimations hors fiscalité, issues d’une simulation, et non des résultats constatés.
Un taux de 4,02 % qui ne rattrape pas 4 % : ce que montre la simulation
Les deux placements reposent sur la même mécanique : des frais d’entrée déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis, et des frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu, avant fiscalité. Les hypothèses étant identiques (10 000 € initiaux, 200 € par mois, 15 ans, revenus réinvestis), l’écart de résultat ne vient pas du scénario. Il provient des paramètres propres à chaque placement, que le dossier permet d’isoler : le taux retenu, d’un côté, et les frais d’entrée, de l’autre. Le dossier ne fournit pas de décomposition chiffrée de la part de chacun dans les 5 583 € d’écart. On peut seulement constater que, dans cette simulation, l’avantage de taux de PF Hospitalité Europe (4,02 % contre 4 %) n’est pas ce qui détermine le classement final. Le gain estimé suit le même ordre : 21 615 € pour Allianz Pierre contre 16 032 € pour PF Hospitalité Europe.
Frais d'entrée de 10 % contre 8,5 % : l'écart de frais est inverse à l'écart de résultat
Allianz Pierre retient des frais d’entrée de 10 %, PF Hospitalité Europe de 8,5 %. Le placement dont les frais d’entrée sont les plus élevés est celui dont la valeur estimée finale est la plus haute. Cette lecture appelle de la prudence : la simulation traite ces frais comme une déduction ponctuelle sur chaque versement et sur chaque revenu réinvesti, sans qu’ils pèsent sur la suite du calcul autrement que par le capital investi en parts. Le constat est donc propre à ce scénario et à ces paramètres. Il montre qu’un niveau de frais d’entrée, pris isolément, ne permet pas de prédire l’ordre des résultats.
Côté revenus, le revenu mensuel potentiel en fin d’horizon (réinvesti dans ce scénario, non perçu) s’établit à 239 € pour Allianz Pierre et 219 € pour PF Hospitalité Europe, soit 20 € d’écart. Il suit le même sens que la valeur finale.
Risque 3/7 et liquidité « Moyenne » pour les deux : ce qui les rapproche
- Même niveau de risque affiché : 3 sur l’échelle de 1 à 7, ce qui ne sépare pas les deux placements.
- Liquidité décrite de la même façon, « Moyenne », pour les deux.
- Même total investi : 46 000 €.
- Mêmes éléments non modélisés : délai de jouissance, frais de cession des parts, fiscalité de la plus-value de cession.
Ces points communs signifient que ni le risque affiché ni la liquidité décrite n’expliquent l’écart de 5 583 €. Le capital investi en SCPI peut baisser et les revenus peuvent varier : cela vaut pour les deux, et le dossier ne décrit pas de protection du capital pour l’un ou l’autre. Reste la catégorie déclarée, seule différence de nature entre eux : Bureaux pour Allianz Pierre, Santé pour PF Hospitalité Europe.
Le compromis apparaît ainsi sur deux plans. Dans cette simulation, Allianz Pierre affiche la valeur finale et le revenu potentiel les plus élevés, avec des frais d’entrée plus lourds (10 %) et un taux retenu un peu plus bas (4 %). PF Hospitalité Europe présente des frais d’entrée plus légers (8,5 %) et un taux retenu légèrement supérieur (4,02 %), pour une valeur finale inférieure. Les deux se distinguent aussi par leur catégorie, Bureaux ou Santé, que le dossier ne permet pas de relier chiffrément au résultat.
Hypothèses, sources et limites : une simulation à hypothèses par défaut
Le scénario est celui des hypothèses par défaut de la page : versement initial de 10 000 €, 200 € par mois, horizon de 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée. Tous les montants sont donc hors fiscalité. Les frais de cession des parts, le délai de jouissance et la fiscalité de la plus-value de cession ne sont pas modélisés, pour aucun des deux placements ; leur prise en compte modifierait les résultats.
Les deux placements ne reposent pas sur des sources de même nature. Pour Allianz Pierre, les données proviennent d’une source enregistrée dans le catalogue PREVEST, avec un indicateur daté : taux de distribution 2025 (4 %), année civile complète. Pour PF Hospitalité Europe, les données proviennent d’une page web relevée, source secondaire, et aucune période datée n’est associée au taux de 4,02 % : le dossier n’en fournit pas et il convient de ne pas en supposer. Cette asymétrie de sources invite à lire la comparaison des taux avec prudence, d’autant que l’un est daté et l’autre non.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Allianz Pierre est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 5 583 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Allianz Pierre, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Allianz Pierre verse environ 20 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Allianz Pierre : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4 %, avant fiscalité). PF Hospitalité Europe : frais d’entrée de 8,5 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,02 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
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Vos données restent privées et sécurisées
Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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À votre demande, PREVEST peut transmettre votre dossier à un seul cabinet partenaire. Un professionnel de ce cabinet pourra alors reprendre votre simulation avec vous et répondre à vos questions. Sans engagement.
- Comprendre ce que vos résultats signifient vraiment
- Échanger sur vos options au regard de vos objectifs
- Poser vos questions à un professionnel d'un cabinet partenaire
PREVEST ne fournit pas de conseil en investissement.
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- Données sécurisées
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- Quand une hypothèse dépend de votre situation : horizon, fiscalité, besoin de revenus.
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