Allianz Pierre vs Corum USA — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
En bref—Voir le résuméMasquer le résumé
Cette page compare Corum USA (SCPI) et Allianz Pierre (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Corum USA atteint la valeur estimée la plus élevée et Allianz Pierre la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Corum USA
87 436 €
+19 821 € · +29,3 % par rapport à Allianz Pierre
Allianz Pierre
67 615 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Allianz Pierre : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4 %, avant fiscalité). Corum USA : frais d’entrée de 12 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (7,7 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Corum USA
Allianz Pierre
| Critères comparés | Placement 1 Corum USA Immobilier pierre-papier | Placement 2 Allianz Pierre Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 87 436 € | 67 615 € |
| Gain brut | +41 436 € | +21 615 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 12 % | 10 % |
| Investissement minimum | 200 € | 2 100 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Taux retenu par la simulation | 7,7 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 4,0 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 7 229 € | 2 867 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI diversifiée investie exclusivement en immobilier d’entreprise aux États-Unis, avec une stratégie opportuniste orientée rendement. | SCPI de rendement investie majoritairement dans l’immobilier de bureaux en France. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +19 821 €+29,3 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Corum USA et Allianz Pierre) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Les deux SCPI reçoivent exactement le même total investi, 46 000 €, dans le scénario simulé : 10 000 € au départ, 200 € par mois, 15 ans, revenus réinvestis, hors fiscalité. Le résultat diverge pourtant nettement : 67 615 € pour Allianz Pierre contre 87 436 € pour Corum USA, soit 19 821 € de différence. Les gains estimés suivent la même pente (21 615 € contre 41 436 €). Cet écart ne tient pas à la mise de départ, identique, mais à ce que la simulation suppose du rendement de chacune, et rien d’autre ne les sépare de façon aussi marquée.
Un taux retenu de 7,7 % contre 4 % pèse davantage que 2 points de frais d'entrée
Le premier facteur est le taux de distribution retenu : 4 % pour Allianz Pierre, 7,7 % pour Corum USA. Ces deux chiffres correspondent à l’indicateur daté du taux de distribution 2025, année civile complète, avant fiscalité. La simulation les applique ensuite de façon constante sur 15 ans, ce qui amplifie mécaniquement l’écart initial par le réinvestissement des revenus.
Les frais d’entrée vont, eux, dans le sens inverse : 12 % pour Corum USA contre 10 % pour Allianz Pierre, déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis. Corum USA est donc plus pénalisée à l’entrée, et pourtant elle termine plus haut. Dans ce scénario, l’écart de taux l’emporte nettement sur l’écart de frais. Pour les deux, les frais de gestion sont supposés inclus dans le taux de distribution retenu, de sorte qu’ils ne se retranchent pas une seconde fois.
Un revenu mensuel potentiel de 602 € contre 239 € en fin de période, réinvesti et non perçu
L’écart se retrouve dans le revenu mensuel potentiel à l’issue des 15 ans : 602 € pour Corum USA, 239 € pour Allianz Pierre, soit 363 € de différence. Dans ce scénario, ces montants ne sont pas versés à l’épargnant : les revenus sont réinvestis, et la mention décrit seulement le niveau de revenu que le capital constitué pourrait produire à cette date. C’est une lecture de la taille du capital final, pas un flux encaissé en cours de route.
Risque 3/7 et liquidité « Moyenne » pour les deux : ce qui ne départage pas Allianz Pierre et Corum USA
Sur les critères qualitatifs, les deux placements se rejoignent :
- même niveau de risque affiché, 3 sur une échelle de 1 à 7 ;
- même description de la liquidité : « Moyenne » ;
- même total investi dans le scénario, 46 000 € ;
- mêmes éléments non modélisés : délai de jouissance, frais de cession des parts, fiscalité de la plus-value de cession.
Le niveau de risque affiché ne distingue donc pas les deux SCPI. Il n’indique pas pour autant que le capital soit protégé : il peut baisser, et le rendement peut varier d’une année à l’autre. La différence de résultat ne s’explique pas ici par un risque plus ou moins élevé au sens de cette échelle.
Bureaux ou Diversifiée : le compromis entre deux profils aux frais et aux taux différents
La seule différence de nature est la catégorie déclarée : Bureaux pour Allianz Pierre, Diversifiée pour Corum USA. Le dossier ne détaille pas les portefeuilles, et on ne peut donc pas en déduire d’autre explication à l’écart de taux que ce que la simulation retient.
Le compromis tient dans les hypothèses. Corum USA affiche, dans ce scénario, un capital final plus élevé et un revenu potentiel supérieur, au prix de frais d’entrée plus lourds (12 % contre 10 %) et d’un taux retenu plus ambitieux, qui suppose de se maintenir à 7,7 % pendant 15 ans. Allianz Pierre repose sur un taux de 4 % et des frais d’entrée plus faibles, pour un résultat plus modeste. Plus le taux supposé est élevé, plus le résultat dépend de sa permanence, ce que la simulation ne remet pas en cause.
Hypothèses, périodes et sources : ce que la simulation suppose et ce qu'elle laisse de côté
Le scénario repose sur les hypothèses par défaut de la page : versement initial de 10 000 €, 200 € par mois, horizon de 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée, montants hors fiscalité. Les frais d’entrée sont déduits comme décrit plus haut ; le délai de jouissance, les frais de cession des parts et la fiscalité de la plus-value de cession ne sont modélisés pour aucun des deux placements, ce qui peut rendre les montants réels inférieurs à ceux affichés.
Les données proviennent d’une source enregistrée dans le catalogue PREVEST. La seule période datée fournie est le taux de distribution 2025, année civile complète, soit 4 % pour Allianz Pierre et 7,7 % pour Corum USA. Aucune autre période ni source n’est mobilisée.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Corum USA est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 19 821 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Corum USA, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Corum USA verse environ 364 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Allianz Pierre : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4 %, avant fiscalité). Corum USA : frais d’entrée de 12 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (7,7 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
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Vos données restent privées et sécurisées
Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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À votre demande, PREVEST peut transmettre votre dossier à un seul cabinet partenaire. Un professionnel de ce cabinet pourra alors reprendre votre simulation avec vous et répondre à vos questions. Sans engagement.
- Comprendre ce que vos résultats signifient vraiment
- Échanger sur vos options au regard de vos objectifs
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- Quand les scénarios s’écartent et que vous voulez comprendre pourquoi.
- Avant de décider d’un premier versement ou d’un arbitrage.
- Quand une hypothèse dépend de votre situation : horizon, fiscalité, besoin de revenus.
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