Aestiam Horizon vs ImmoRente 2 — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
En bref—Voir le résuméMasquer le résumé
Cette page compare Aestiam Horizon (SCPI) et ImmoRente 2 (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Aestiam Horizon atteint la valeur estimée la plus élevée et ImmoRente 2 la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Aestiam Horizon
75 775 €
+2 008 € · +2,7 % par rapport à ImmoRente 2
ImmoRente 2
73 767 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Aestiam Horizon : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,1 %, avant fiscalité). ImmoRente 2 : frais d’entrée de 9,6 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,8 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Aestiam Horizon
ImmoRente 2
| Critères comparés | Placement 1 Aestiam Horizon Immobilier pierre-papier | Placement 2 ImmoRente 2 Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 75 775 € | 73 767 € |
| Gain brut | +29 775 € | +27 767 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 10 % | 9,6 % |
| Investissement minimum | 1 000 € | 1 910 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Taux retenu par la simulation | 5,1 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 4,8 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 4 074 € | 3 722 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI de rendement diversifiée investie dans l’immobilier d’entreprise en France. | SCPI de rendement investie dans l’immobilier de commerce de proximité en France. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +2 008 €+2,7 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Aestiam Horizon et ImmoRente 2) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans le scénario par défaut de la page, la simulation aboutit à 75 775 € pour Aestiam Horizon et à 73 767 € pour ImmoRente 2, soit 2 008 € d’écart, moins de 3 %, pour un même total investi de 46 000 €. Les deux placements sont proches sur le résultat simulé. Ce qui les sépare tient surtout au taux retenu par la simulation, un peu plus élevé pour Aestiam Horizon, alors que le niveau de risque affiché, la liquidité et la nature des frais ne les distinguent pas.
Un écart de 2 008 € à 15 ans qui s'explique par le taux retenu
Le total investi est identique pour les deux placements : 10 000 € au départ puis 200 € par mois, soit 46 000 € sur 15 ans, revenus réinvestis et fiscalité non appliquée. Cette égalité compte, car elle écarte toute explication par le montant engagé : l’écart de 2 008 € vient uniquement de la manière dont la simulation fait fructifier ces versements. Les gains estimés hors fiscalité sont de 29 775 € pour Aestiam Horizon et de 27 767 € pour ImmoRente 2.
Le paramètre qui différencie le plus les deux simulations est le taux retenu : 5,1 % pour Aestiam Horizon, 4,8 % pour ImmoRente 2. Dans les deux cas, les frais de gestion sont supposés inclus dans ce taux de distribution, avant fiscalité. L’écart de valeur finale reflète donc d’abord cet écart de taux, appliqué de façon constante sur toute la durée simulée.
Des frais d'entrée de 10 % contre 9,6 % qui n'inversent pas le classement simulé
Les frais d’entrée retenus sont de 10 % pour Aestiam Horizon et de 9,6 % pour ImmoRente 2. Ils sont déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis, selon la même règle pour les deux. ImmoRente 2 a donc un léger avantage sur ce poste, mais il ne compense pas, dans cette simulation, l’écart de taux : Aestiam Horizon reste devant à 15 ans.
Le dossier ne permet pas de dire davantage sur le poids respectif des frais et du taux dans l’écart final, aucune décomposition chiffrée n’étant fournie. On peut seulement constater que, le mode de déduction étant identique, la différence de frais d’entrée est faible (0,4 point) et joue en sens inverse du taux.
Un revenu mensuel potentiel de 340 € contre 310 € en fin d'horizon
En fin d’horizon, le revenu mensuel potentiel est de 340 € pour Aestiam Horizon et de 310 € pour ImmoRente 2, soit 30 € d’écart. Dans ce scénario, ces revenus sont réinvestis et non perçus : il s’agit d’un ordre de grandeur issu de la simulation, non d’un flux encaissé. Cet écart de 30 € va dans le même sens que celui de la valeur finale, ce qui est cohérent avec un taux retenu plus élevé d’un côté. Il ne constitue pas une mesure indépendante, mais la même différence de taux lue sous un autre angle.
Même risque affiché, même liquidité : le compromis porte sur la catégorie
Les deux placements affichent le même niveau de risque, 3 sur l’échelle de 1 à 7, et une liquidité décrite de la même façon (« Moyenne »). Ces deux critères ne les séparent pas. Le capital peut baisser et le rendement peut varier pour l’un comme pour l’autre ; le dossier ne décrit de protection du capital ni pour l’un ni pour l’autre.
La vraie différence qualitative est la catégorie déclarée : Diversifiée pour Aestiam Horizon, Commerce pour ImmoRente 2. Le compromis qui ressort du dossier est le suivant :
- Aestiam Horizon : une valeur simulée plus élevée de 2 008 € et un revenu potentiel supérieur de 30 €, avec des frais d’entrée de 10 %.
- ImmoRente 2 : des frais d’entrée légèrement plus bas (9,6 %), un résultat simulé un peu inférieur, et une catégorie Commerce.
- Le dossier ne fournit aucun élément sur ce que la catégorie implique en pratique (nature des actifs, concentration), et ne permet pas d’en tirer une conséquence sur le risque réel.
Sources et hypothèses : un taux daté pour l'un, une période inconnue pour l'autre
Le scénario repose sur les hypothèses par défaut de la page : versement initial de 10 000 €, 200 € par mois, horizon de 15 ans, revenus réinvestis, montants hors fiscalité. Les résultats sont des estimations issues de ces hypothèses, pas des faits observés. Sont exclus de la modélisation, pour les deux placements : le délai de jouissance, les frais de cession des parts et la fiscalité de la plus-value de cession.
Les sources ne sont pas de même nature. Pour Aestiam Horizon, les données proviennent d’une source enregistrée dans le catalogue PREVEST, et le taux de 5,1 % correspond au taux de distribution 2025, année civile complète : c’est le seul fait daté du dossier. Pour ImmoRente 2, les données proviennent d’une page web relevée, source secondaire, et aucune période n’est indiquée pour le taux de 4,8 %. La comparaison des deux taux met donc en regard un chiffre daté et un chiffre dont la période est inconnue, ce qui invite à la prudence avant de lire l’écart de 0,3 point comme une différence structurelle.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Aestiam Horizon est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 2 008 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Aestiam Horizon, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Aestiam Horizon verse environ 29 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Aestiam Horizon : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,1 %, avant fiscalité). ImmoRente 2 : frais d’entrée de 9,6 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,8 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
Confidentialité
Vos données restent privées et sécurisées
Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
DÉCIDER
Un expert PREVEST, quand vous le souhaitez
Un conseiller PREVEST vous aide à mieux comprendre vos résultats, vos options et les points de vigilance. Sans engagement.
- Comprendre ce que vos résultats signifient vraiment
- Identifier les options cohérentes avec vos objectifs
- Poser vos questions à un conseiller PREVEST
- Sans engagement
- Données sécurisées
Quand en parler
- Quand les scénarios s’écartent et que vous voulez comprendre pourquoi.
- Avant de décider d’un premier versement ou d’un arbitrage.
- Quand une hypothèse dépend de votre situation : horizon, fiscalité, besoin de revenus.
Ce qui se passe ensuite
- 1
Vous envoyez votre demande
Vérification email et mobile en 30 sec. Vous recevrez également une confirmation par email.
- 2
Un expert PREVEST étudie votre simulation
Un conseiller PREVEST va revenir vers vous pour vous aider à interpréter vos résultats, vos options et les points de vigilance.
- 3
Un échange de , sans engagement
Vous décidez ensuite, à votre rythme.
AJUSTER
Et avec vos propres hypothèses ?
EXPLORER
Pour aller plus loin
Les fiches de ces placements
Autres comparatifs avec ces placements
Comprendre notre méthodologieToutes les fiches et tous les comparatifs
Simulation indicative et non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.