Aestiam Horizon vs LF Avenir Santé — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
En bref—Voir le résuméMasquer le résumé
Cette page compare Aestiam Horizon (SCPI) et LF Avenir Santé (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Aestiam Horizon atteint la valeur estimée la plus élevée et LF Avenir Santé la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Aestiam Horizon
75 775 €
+6 222 € · +8,9 % par rapport à LF Avenir Santé
LF Avenir Santé
69 553 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Aestiam Horizon : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,1 %, avant fiscalité). LF Avenir Santé : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,2 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Aestiam Horizon
LF Avenir Santé
| Critères comparés | Placement 1 Aestiam Horizon Immobilier pierre-papier | Placement 2 LF Avenir Santé Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 75 775 € | 69 553 € |
| Gain brut | +29 775 € | +23 553 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 10 % | 9 % |
| Investissement minimum | 1 000 € | 1 500 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Taux retenu par la simulation | 5,1 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 5,2 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 4 074 € | 3 803 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI de rendement diversifiée investie dans l’immobilier d’entreprise en France. | SCPI de rendement à capital variable spécialisée dans l’immobilier de santé et du médico‑social, avec une diversification France/Europe. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +6 221 €+8,9 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Aestiam Horizon et LF Avenir Santé) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
À 15 ans, la simulation aboutit à une valeur estimée (hors fiscalité) de 75 775 € pour Aestiam Horizon et de 69 553 € pour LF Avenir Santé, soit 6 222 € d’écart pour un même total investi de 46 000 €. Le point notable tient moins à l’écart lui-même qu’à son sens : il va à l’encontre de ce que laisserait attendre le seul taux retenu, car le placement qui affiche le taux le plus élevé termine derrière. C’est cette inversion que la comparaison met en évidence.
LF Avenir Santé retient 5,2 %, Aestiam Horizon 5,1 % : le taux ne départage pas les deux
Dans la simulation, LF Avenir Santé retient un taux de 5,2 % contre 5,1 % pour Aestiam Horizon. Pourtant, c’est Aestiam Horizon qui finit devant. Sur ce couple, le taux affiché ne suffit donc pas à expliquer le classement final. Les gains estimés (hors fiscalité) traduisent le même décalage : 29 775 € pour Aestiam Horizon, 23 553 € pour LF Avenir Santé.
Le taux retenu n’est pas non plus de même nature dans le dossier. Pour Aestiam Horizon, il correspond à un taux de distribution 2025 de 5,1 %, année civile complète. Pour LF Avenir Santé, le taux de 5,2 % provient d’une page web relevée, sans période datée. Les deux chiffres ne reposent donc pas sur le même niveau de documentation, ce qui invite à ne pas les traiter comme strictement équivalents.
Des frais d'entrée de 10 % et 9 %, appliqués à chaque versement et aux revenus réinvestis
Les frais d’entrée retenus sont de 10 % pour Aestiam Horizon et de 9 % pour LF Avenir Santé. Dans les deux cas, la simulation les déduit une fois de chaque versement et des revenus réinvestis, et suppose les frais de gestion inclus dans le taux de distribution retenu, avant fiscalité. Les règles de déduction étant identiques, la différence entre les deux tient aux pourcentages retenus.
La lecture est ici contre-intuitive : Aestiam Horizon supporte les frais d’entrée les plus élevés, avec un taux retenu légèrement plus bas, et arrive pourtant en tête. Le dossier ne permet pas de décomposer plus finement l’écart de 6 222 € entre ces deux paramètres, et rien n’autorise à en chiffrer la part de chacun.
Le revenu mensuel potentiel en fin d’horizon (réinvesti dans ce scénario, non perçu) suit le même ordre que la valeur finale : 340 € pour Aestiam Horizon, 317 € pour LF Avenir Santé, soit 23 € d’écart.
Risque 3/7 et liquidité « Moyenne » pour les deux : ce qui les rapproche, ce qui les distingue
Plusieurs critères ne séparent pas les deux placements :
- le niveau de risque affiché est identique, 3 sur une échelle de 1 à 7 ;
- la liquidité est décrite de la même façon, « Moyenne » ;
- le total investi est le même, 46 000 € ;
- les mêmes éléments ne sont pas modélisés : délai de jouissance, frais de cession des parts, fiscalité de la plus-value de cession.
Ce qui les distingue sur le plan qualitatif est la catégorie déclarée : Diversifiée pour Aestiam Horizon, Santé pour LF Avenir Santé. Le dossier n’en dit pas davantage sur les conséquences de cette différence. Le compromis visible dans le scénario est donc le suivant : d’un côté, une valeur finale estimée et un revenu potentiel plus élevés, avec des frais d’entrée de 10 % ; de l’autre, des frais d’entrée de 9 % et un taux retenu plus haut, mais un résultat simulé inférieur. À niveau de risque affiché égal, le capital peut baisser dans les deux cas et le rendement peut varier ; le dossier ne décrit pas de protection du capital.
Un scénario unique, des frais de sortie absents et deux sources de nature différente
Le scénario repose sur des hypothèses par défaut : versement initial de 10 000 €, 200 € par mois, horizon de 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée, montants hors fiscalité. Les chiffres de valeur finale, de gains et de revenu mensuel potentiel sont donc des résultats de simulation et non des faits constatés. Les seuls éléments datés du dossier sont le taux de distribution 2025 d’Aestiam Horizon (5,1 %, année civile complète, source enregistrée dans le catalogue PREVEST) ; pour LF Avenir Santé, la source est une page web relevée (source secondaire) et aucune période n’est disponible pour le taux de 5,2 %.
Comme le délai de jouissance, les frais de cession des parts et la fiscalité de la plus-value de cession ne sont modélisés pour aucun des deux, les valeurs finales présentées ne tiennent pas compte de ces éléments, ce qui limite la portée de l’écart de 6 222 €.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Aestiam Horizon est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 6 221 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Aestiam Horizon, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Aestiam Horizon verse environ 23 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Aestiam Horizon : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,1 %, avant fiscalité). LF Avenir Santé : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,2 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
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Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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- Quand une hypothèse dépend de votre situation : horizon, fiscalité, besoin de revenus.
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