Buroboutic vs Epsicap Nano — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
En bref—Voir le résuméMasquer le résumé
Cette page compare Epsicap Nano (SCPI) et Buroboutic (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Epsicap Nano atteint la valeur estimée la plus élevée et Buroboutic la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Epsicap Nano
83 549 €
+18 189 € · +27,8 % par rapport à Buroboutic
Buroboutic
65 360 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Buroboutic : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,7 %, avant fiscalité). Epsicap Nano : frais d’entrée de 5 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6,55 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Epsicap Nano
Buroboutic
| Critères comparés | Placement 1 Epsicap Nano Immobilier pierre-papier | Placement 2 Buroboutic Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 83 549 € | 65 360 € |
| Gain brut | +37 549 € | +19 360 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 5 % | 10 % |
| Investissement minimum | 1 028 € | 330 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Hypothèse de simulation | 6,55 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 4,7 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 5 475 € | 3 274 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI de rendement à capital variable investie en immobilier d’entreprise « small caps », principalement en France avec une ouverture européenne. | SCPI diversifiée en commerces et bureaux (SCPI de rendement à capital variable). |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +18 188 €+27,8 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Epsicap Nano et Buroboutic) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans le scénario simulé (10 000 € au départ, 200 € par mois, 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée), Buroboutic atteint une valeur estimée de 65 360 € et Epsicap Nano de 83 549 €. Les deux dossiers partent du même total investi, 46 000 €, et se distinguent donc uniquement sur ce que la simulation fait produire à cette somme : 19 360 € de gains estimés pour Buroboutic, 37 549 € pour Epsicap Nano. Ce que la comparaison apporte, c’est la mesure de cet écart de 18 189 € alors que le risque affiché, la liquidité et la catégorie sont identiques.
Deux leviers qui jouent dans le même sens : 4,7 % contre 6,55 %, 10 % contre 5 %
L’écart ne tient pas à un critère isolé. La simulation retient un taux de 4,7 % pour Buroboutic et de 6,55 % pour Epsicap Nano. Elle applique aussi des frais d’entrée de 10 % pour le premier et de 5 % pour le second, déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis. Le placement le plus chargé à l’entrée est donc aussi celui dont le taux retenu est le plus bas : les deux paramètres se cumulent au détriment de Buroboutic et ne se compensent pas.
Dans les deux cas, la simulation suppose les frais de gestion inclus dans le taux de distribution retenu, avant fiscalité. Les frais d’entrée sont ainsi le seul poste de frais traité séparément, et celui sur lequel les deux dossiers divergent. Le dossier ne permet pas de dire quelle part de l’écart final revient au taux et quelle part aux frais ; seul leur effet conjoint est observable.
Un revenu mensuel potentiel de 456 € contre 273 € en fin d'horizon
Le revenu mensuel potentiel en fin d’horizon s’établit à 456 € pour Epsicap Nano et à 273 € pour Buroboutic, soit 183 € d’écart. Ces montants sont réinvestis dans le scénario et non perçus : ils illustrent le niveau de revenu que le capital simulé pourrait porter, sous les mêmes hypothèses constantes, et non une somme versée.
Ce qui rapproche Buroboutic et Epsicap Nano, et ce que la comparaison ne tranche pas
Plusieurs critères ne séparent pas les deux placements :
- le niveau de risque affiché est identique, 3 sur une échelle de 1 à 7 ;
- la liquidité est décrite de la même façon, « Moyenne » ;
- la catégorie déclarée est la même, Diversifiée ;
- le total investi est le même, 46 000 € ;
- les mêmes éléments ne sont modélisés pour aucun des deux : délai de jouissance, frais de cession des parts, fiscalité de la plus-value de cession.
Le compromis est donc ténu dans les données fournies : sur ces critères, aucun avantage visible ne vient contrebalancer l’écart de résultat. Un risque de niveau 3 ne signifie pas une absence de risque : le capital peut baisser et le rendement peut varier, pour l’un comme pour l’autre. Le dossier ne décrit aucune protection du capital pour ces deux SCPI. Une liquidité « Moyenne » indique par ailleurs que la revente des parts peut prendre du temps, point que la simulation ne chiffre pas.
Hypothèses du scénario, nature des sources et limites de la simulation
Les chiffres ci-dessus sont des résultats de simulation, pas des faits constatés : versement initial de 10 000 €, 200 € par mois, horizon de 15 ans, revenus réinvestis, montants hors fiscalité. Les taux de 4,7 % et de 6,55 % sont des taux retenus par la simulation, supposés constants sur toute la durée. Ils proviennent d’une page web relevée, donc d’une source secondaire, et aucune période datée n’est associée à ces taux : le dossier n’autorise pas à les rattacher à une année de référence.
Restent hors du calcul, pour les deux placements, le délai de jouissance, les frais de cession des parts et la fiscalité de la plus-value de cession. Ces éléments peuvent modifier le résultat réel et affecter les deux placements de manière différente.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Epsicap Nano est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 18 188 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Epsicap Nano, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Epsicap Nano verse environ 183 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Buroboutic : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,7 %, avant fiscalité). Epsicap Nano : frais d’entrée de 5 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6,55 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
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Vos données restent privées et sécurisées
Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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À votre demande, PREVEST peut transmettre votre dossier à un seul cabinet partenaire. Un professionnel de ce cabinet pourra alors reprendre votre simulation avec vous et répondre à vos questions. Sans engagement.
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- Quand les scénarios s’écartent et que vous voulez comprendre pourquoi.
- Avant de décider d’un premier versement ou d’un arbitrage.
- Quand une hypothèse dépend de votre situation : horizon, fiscalité, besoin de revenus.
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- 3
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