ActivImmo vs Epsicap Nano — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
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Cette page compare Epsicap Nano (SCPI) et ActivImmo (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Epsicap Nano atteint la valeur estimée la plus élevée et ActivImmo la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Epsicap Nano
83 549 €
+4 610 € · +5,8 % par rapport à ActivImmo
ActivImmo
78 939 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. ActivImmo : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,49 %, avant fiscalité). Epsicap Nano : frais d’entrée de 5 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6,55 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Epsicap Nano
ActivImmo
| Critères comparés | Placement 1 Epsicap Nano Immobilier pierre-papier | Placement 2 ActivImmo Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 83 549 € | 78 939 € |
| Gain brut | +37 549 € | +32 939 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 5 % | 10 % |
| Investissement minimum | 1 028 € | 610 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Taux retenu par la simulation | 6,55 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 5,49 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 5 475 € | 4 560 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI de rendement à capital variable investie en immobilier d’entreprise « small caps », principalement en France avec une ouverture européenne. | SCPI de rendement spécialisée dans l’immobilier d’activité et la logistique en Europe. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +4 609 €+5,8 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Epsicap Nano et ActivImmo) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans le scénario simulé (10 000 € au départ, 200 € par mois, 15 ans, revenus réinvestis, hors fiscalité), les deux SCPI reçoivent le même total investi, 46 000 €. La valeur estimée à 15 ans atteint 78 939 € pour ActivImmo et 83 549 € pour Epsicap Nano. Ce que la comparaison apporte est donc très précis : l’écart ne provient ni de ce qui est versé, ni du niveau de risque affiché, mais de deux paramètres de la simulation, le taux retenu et les frais d’entrée. Il s’agit d’une projection indicative, pas d’un résultat constaté.
Un taux de 6,55 % contre 5,49 % : le premier moteur de l'écart
La simulation retient 5,49 % pour ActivImmo et 6,55 % pour Epsicap Nano. Dans les deux cas, les frais de gestion sont supposés inclus dans ce taux de distribution, avant fiscalité. Le taux plus élevé, appliqué à des revenus réinvestis sur 15 ans, se traduit par des gains estimés de 37 549 € pour Epsicap Nano contre 32 939 € pour ActivImmo.
La nature de ces deux taux n’est pas équivalente. Celui d’ActivImmo est un taux de distribution 2025, année civile complète, issu d’une source enregistrée dans le catalogue PREVEST. Celui d’Epsicap Nano provient d’une page web relevée (source secondaire) et aucune période datée n’est fournie : on ne peut pas dire à quelle année il se rapporte. La simulation traite pourtant les deux chiffres de la même manière, en les maintenant constants sur 15 ans.
Frais d'entrée de 10 % chez ActivImmo, 5 % chez Epsicap Nano
La simulation déduit ces frais une fois de chaque versement et des revenus réinvestis. Le placement le plus chargé à l’entrée, ActivImmo, est aussi celui qui finit derrière. Les frais pèsent donc dans le même sens que le taux : chaque euro versé ou réinvesti entre dans ActivImmo avec une déduction deux fois plus forte, et le capital qui travaille ensuite est plus faible.
Le dossier ne permet pas de dire quelle part des 4 610 € revient au taux et quelle part aux frais : aucune décomposition n’est fournie, et elle ne peut pas être déduite des chiffres disponibles. On peut seulement constater que les deux paramètres vont dans la même direction.
Le même mécanisme se retrouve dans le revenu mensuel potentiel en fin d’horizon, réinvesti dans ce scénario et non perçu : 456 € pour Epsicap Nano, 380 € pour ActivImmo, soit 76 € d’écart.
Risque 3/7, liquidité « Moyenne » : ce qui rapproche ActivImmo et Epsicap Nano
Les deux SCPI affichent le même niveau de risque (3 sur une échelle de 1 à 7) et une liquidité décrite de la même façon (« Moyenne »). Ces deux critères ne départagent donc pas la paire. Dans ce dossier, l’écart de résultat ne s’accompagne d’aucune différence de risque ou de liquidité affichée : un niveau 3/7 n’exclut pas une baisse du capital, et les revenus comme la valeur des parts peuvent varier.
Reste la catégorie déclarée : Logistique pour ActivImmo, Diversifiée pour Epsicap Nano. Le dossier ne fournit aucun élément chiffré sur la composition des portefeuilles ; la simulation ne montre pas que cette différence de catégorie explique l’écart.
Le compromis lisible à partir du dossier se résume ainsi :
- Epsicap Nano : valeur estimée et revenu potentiel plus élevés dans la simulation, frais d’entrée plus faibles, mais un taux dont la période de référence n’est pas datée et dont la source est secondaire.
- ActivImmo : résultat simulé plus bas, avec des frais d’entrée plus élevés, mais un taux rattaché à une année précise (2025) et à une source enregistrée dans le catalogue.
- Pour les deux : même risque affiché, même description de la liquidité.
Hypothèses du scénario, éléments non modélisés et sources
Les faits datés se limitent à un seul : le taux de distribution 2025 d’ActivImmo (5,49 %), sur une année civile complète. Pour Epsicap Nano, le taux de 6,55 % ne comporte aucune période datée. Tout le reste relève des hypothèses de la simulation : versement initial de 10 000 €, 200 € par mois, horizon de 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée, taux et frais d’entrée retenus constants.
Pour les deux SCPI, ne sont pas modélisés : le délai de jouissance, les frais de cession des parts et la fiscalité de la plus-value de cession. Les montants présentés sont donc hors fiscalité et ne tiennent pas compte de ces éléments. Le dossier ne décrit pas de protection du capital pour l’un ou l’autre placement.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Epsicap Nano est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 4 609 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Epsicap Nano, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Epsicap Nano verse environ 76 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. ActivImmo : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,49 %, avant fiscalité). Epsicap Nano : frais d’entrée de 5 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6,55 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
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Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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