Atream Hôtels vs NCap Education Santé — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
En bref—Voir le résuméMasquer le résumé
Cette page compare Atream Hôtels (SCPI) et NCap Education Santé (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Atream Hôtels atteint la valeur estimée la plus élevée et NCap Education Santé la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Atream Hôtels
68 491 €
+2 124 € · +3,2 % par rapport à NCap Education Santé
NCap Education Santé
66 367 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Atream Hôtels : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,05 %, avant fiscalité). NCap Education Santé : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,85 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Atream Hôtels
NCap Education Santé
| Critères comparés | Placement 1 Atream Hôtels Immobilier pierre-papier | Placement 2 NCap Education Santé Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 68 491 € | 66 367 € |
| Gain brut | +22 491 € | +20 367 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 9 % | 10 % |
| Investissement minimum | 1 000 € | 1 010 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Hypothèse de simulation | 5,05 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 4,85 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 3 639 € | 3 428 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI thématique investie dans l’immobilier hôtelier et touristique en France et en Europe. | SCPI thématique investie en immobilier tertiaire en France, orientée secteurs utiles (santé, éducation, social, environnement, bien‑être) et labellisée ISR. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +2 124 €+3,2 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Atream Hôtels et NCap Education Santé) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans le scénario simulé, Atream Hôtels atteint une valeur estimée de 68 491 € à 15 ans, contre 66 367 € pour NCap Education Santé, soit 2 124 € d’écart. Le total investi est identique pour les deux (46 000 €), de sorte que cet écart ne tient pas à un effort d’épargne différent. Il tient aux paramètres retenus par la simulation pour chaque placement. Le niveau de risque affiché et la liquidité décrite étant les mêmes, ce n’est pas là que se joue la différence. Les montants s’entendent hors fiscalité, selon des hypothèses de calcul, et non comme des résultats constatés.
Un taux de 5,05 % contre 4,85 % : deux paramètres qui jouent dans le même sens
La simulation retient 5,05 % pour Atream Hôtels et 4,85 % pour NCap Education Santé. Ces taux sont des taux de distribution retenus avant fiscalité, avec des frais de gestion supposés inclus. Le dossier ne fournit aucune période datée pour ces taux, et il serait hasardeux de leur en attribuer une.
Les frais d’entrée vont dans la même direction : 10 % pour NCap Education Santé, contre 9 % pour Atream Hôtels. Dans les deux cas, ils sont déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis. Le placement le plus chargé à l’entrée est aussi celui qui termine derrière. Pour cette paire, le taux plus bas et les frais plus élevés se cumulent. Le dossier ne permet pas de dire quelle part des 2 124 € revient à l’un ou à l’autre, et aucun calcul supplémentaire n’est proposé ici.
Un revenu mensuel potentiel de 303 € contre 286 € en fin d'horizon
En fin d’horizon, le revenu mensuel potentiel ressort à 303 € pour Atream Hôtels et à 286 € pour NCap Education Santé, soit 17 € d’écart. Dans ce scénario, ces revenus sont réinvestis et non perçus : il s’agit d’un indicateur de ce que la valeur estimée pourrait produire, pas d’un flux encaissé pendant la période. L’écart de revenu va dans le même sens que l’écart de valeur finale, ce qui est cohérent avec des taux et des frais déjà différents dès l’entrée.
Ce qui rapproche Atream Hôtels et NCap Education Santé : risque 3/7, liquidité « Moyenne »
Les deux SCPI affichent le même niveau de risque, 3 sur une échelle de 1 à 7, et la même liquidité, décrite comme « Moyenne ». Sur ces deux critères, la comparaison n’apporte aucune distinction. Les deux placements partagent aussi les mêmes limites de modélisation : délai de jouissance, frais de cession des parts et fiscalité de la plus-value de cession ne sont pas pris en compte. Le capital peut baisser et le rendement peut varier pour l’un comme pour l’autre ; le dossier ne décrit pas de protection du capital.
Reste la catégorie déclarée : Hôtellerie pour Atream Hôtels, Diversifiée pour NCap Education Santé. C’est le seul élément de nature qui les sépare. Le dossier ne précise pas ce que cette différence de catégorie implique en termes de comportement ou de résultat, et l’on s’en tiendra à ce constat.
Le compromis tient donc en peu de choses. Dans cette simulation, Atream Hôtels combine un taux retenu plus élevé, des frais d’entrée plus faibles et une valeur finale supérieure. NCap Education Santé offre un positionnement déclaré Diversifié, sans que le dossier n’associe cette catégorie à un avantage chiffré, et se situe derrière sur les trois indicateurs de résultat simulés. Les deux placements ne se distinguent ni par le risque affiché ni par la liquidité décrite.
Hypothèses de la simulation et nature des sources
Le scénario repose sur les hypothèses par défaut de la page :
- un versement initial de 10 000 € ;
- 200 € par mois ;
- un horizon de 15 ans ;
- des revenus réinvestis ;
- une fiscalité non appliquée, les montants étant donc hors fiscalité.
Les données proviennent d’une page web relevée, qui constitue une source secondaire. Aucune période n’est fournie pour les taux retenus. Le délai de jouissance, les frais de cession des parts et la fiscalité de la plus-value de cession ne sont modélisés pour aucun des deux placements : leur prise en compte pourrait modifier l’écart observé, dans un sens que le dossier ne permet pas de préciser.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Atream Hôtels est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 2 124 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Atream Hôtels, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Atream Hôtels verse environ 18 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Atream Hôtels : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,05 %, avant fiscalité). NCap Education Santé : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,85 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
Confidentialité
Vos données restent privées et sécurisées
Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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À votre demande, PREVEST peut transmettre votre dossier à un seul cabinet partenaire. Un professionnel de ce cabinet pourra alors reprendre votre simulation avec vous et répondre à vos questions. Sans engagement.
- Comprendre ce que vos résultats signifient vraiment
- Échanger sur vos options au regard de vos objectifs
- Poser vos questions à un professionnel d'un cabinet partenaire
PREVEST ne fournit pas de conseil en investissement.
- Sans engagement
- Données sécurisées
Quand en parler
- Quand les scénarios s’écartent et que vous voulez comprendre pourquoi.
- Avant de décider d’un premier versement ou d’un arbitrage.
- Quand une hypothèse dépend de votre situation : horizon, fiscalité, besoin de revenus.
Ce qui se passe ensuite
- 1
Vous envoyez votre demande
Vérification email et mobile en 30 sec. Vous recevrez également une confirmation par email.
- 2
Votre demande peut être transmise à un cabinet partenaire
Votre demande peut être transmise à un seul cabinet partenaire, distinct de PREVEST. Un professionnel de ce cabinet pourra alors vous contacter pour échanger sur votre simulation.
- 3
Un échange sans engagement
Le conseil éventuel relève du cabinet, sous sa propre responsabilité. Vous décidez ensuite, à votre rythme.
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