Atream Hôtels vs Mistral Selection — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
En bref—Voir le résuméMasquer le résumé
Cette page compare Mistral Selection (SCPI) et Atream Hôtels (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Mistral Selection atteint la valeur estimée la plus élevée et Atream Hôtels la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Mistral Selection
69 371 €
+880 € · +1,3 % par rapport à Atream Hôtels
Atream Hôtels
68 491 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Atream Hôtels : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,05 %, avant fiscalité). Mistral Selection : frais d’entrée de 12 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,5 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Mistral Selection
Atream Hôtels
| Critères comparés | Placement 1 Mistral Selection Immobilier pierre-papier | Placement 2 Atream Hôtels Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 69 371 € | 68 491 € |
| Gain brut | +23 371 € | +22 491 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 12 % | 9 % |
| Investissement minimum | 2 000 € | 1 000 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Hypothèse de simulation | 5,5 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 5,05 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 4 142 € | 3 639 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI diversifiée orientée vers l’immobilier d’entreprise européen, avec une allocation opportuniste entre bureaux, commerces et actifs tertiaires. | SCPI thématique investie dans l’immobilier hôtelier et touristique en France et en Europe. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +880 €+1,3 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Mistral Selection et Atream Hôtels) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans le scénario simulé (10 000 € au départ, 200 € par mois, 15 ans, revenus réinvestis, montants hors fiscalité), les deux SCPI aboutissent à des valeurs finales proches : 68 491 € pour Atream Hôtels et 69 371 € pour Mistral Selection, soit 880 € d’écart, moins de 3 %, pour un même total investi de 46 000 €. Cette comparaison apprend surtout que deux paramètres s’opposent : Mistral Selection part d’un taux retenu plus élevé, mais supporte des frais d’entrée plus lourds. Le second réduit l’avantage procuré par le premier sans l’annuler.
Un taux de 5,5 % contre 5,05 %, amputé par 12 % de frais d'entrée contre 9 %
Le taux retenu par la simulation est de 5,05 % pour Atream Hôtels et de 5,5 % pour Mistral Selection. Dans les deux cas, ce taux correspond à un taux de distribution avant fiscalité, qui inclut par hypothèse les frais de gestion. À l’inverse, les frais d’entrée diffèrent : 12 % pour Mistral Selection, 9 % pour Atream Hôtels. La simulation les déduit une seule fois de chaque versement et des revenus réinvestis, selon les mêmes règles pour les deux.
L’effet net se lit dans le résultat : la valeur finale de Mistral Selection reste supérieure de 880 € malgré trois points de frais d’entrée supplémentaires. Dans cette simulation, l’écart de taux de 0,45 point l’emporte donc sur l’écart de frais d’entrée, mais de peu. Le dossier ne fournit pas de décomposition chiffrée de la contribution de chaque paramètre ; il serait donc abusif d’en attribuer une part précise à l’un ou à l’autre.
Revenu mensuel potentiel de 345 € contre 303 € : 42 € d'écart en fin d'horizon
En fin d’horizon, le revenu mensuel potentiel ressort à 345 € pour Mistral Selection et 303 € pour Atream Hôtels, soit 42 € d’écart. Dans ce scénario, ce revenu est réinvesti et n’est pas perçu : il mesure ce que le capital constitué pourrait produire, non une somme versée. L’écart de revenu est plus marqué en proportion que l’écart de valeur finale, ce qui correspond à la différence de taux retenus appliquée à des valeurs finales voisines.
Risque 3/7, liquidité « Moyenne » : ce qui ne sépare pas les deux placements
Les deux SCPI affichent le même niveau de risque, 3 sur l’échelle de 1 à 7, et la même description de liquidité, « Moyenne ». Ces deux critères ne départagent donc pas la paire. Le dossier ne décrit pour aucune des deux de protection du capital : la valeur des parts peut baisser et le rendement peut varier, pour l’une comme pour l’autre.
La différence qualitative tient à la catégorie déclarée : Hôtellerie pour Atream Hôtels, Diversifiée pour Mistral Selection. Le dossier n’en tire aucune conséquence chiffrée, et aucune ne peut être inférée ici sur la composition ou la sensibilité de chaque portefeuille.
Le compromis apparent se résume ainsi :
- Mistral Selection : valeur finale simulée et revenu potentiel plus élevés, au prix de frais d’entrée de 12 % et d’un taux retenu plus exigeant à tenir dans la durée.
- Atream Hôtels : frais d’entrée de 9 % et résultat simulé légèrement inférieur.
- Risque affiché et liquidité identiques : ils ne pèsent pas dans l’arbitrage.
Hypothèses, éléments non modélisés et nature des sources
Les chiffres reposent sur un scénario par défaut : versement initial de 10 000 €, 200 € par mois, horizon de 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée. Les gains estimés sont de 22 491 € pour Atream Hôtels et de 23 371 € pour Mistral Selection ; ce sont des résultats de simulation, non des faits constatés. Les taux de 5,05 % et de 5,5 % sont des hypothèses constantes sur toute la durée.
Ne sont modélisés pour aucun des deux placements : le délai de jouissance, les frais de cession des parts et la fiscalité de la plus-value de cession. Ces éléments pourraient modifier le résultat réel, sans que le dossier permette de dire dans quel sens ni dans quelle mesure pour chaque SCPI.
Les données proviennent d’une page web relevée, source secondaire. Aucune période datée n’est fournie pour les taux retenus : aucune année de référence ne peut leur être associée.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Mistral Selection est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 880 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Mistral Selection, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Mistral Selection verse environ 42 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Atream Hôtels : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,05 %, avant fiscalité). Mistral Selection : frais d’entrée de 12 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,5 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
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Vos données restent privées et sécurisées
Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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À votre demande, PREVEST peut transmettre votre dossier à un seul cabinet partenaire. Un professionnel de ce cabinet pourra alors reprendre votre simulation avec vous et répondre à vos questions. Sans engagement.
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- Échanger sur vos options au regard de vos objectifs
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- Données sécurisées
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- Quand les scénarios s’écartent et que vous voulez comprendre pourquoi.
- Avant de décider d’un premier versement ou d’un arbitrage.
- Quand une hypothèse dépend de votre situation : horizon, fiscalité, besoin de revenus.
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