Allianz Pierre vs Corum Origin — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
En bref—Voir le résuméMasquer le résumé
Cette page compare Corum Origin (SCPI) et Allianz Pierre (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Corum Origin atteint la valeur estimée la plus élevée et Allianz Pierre la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Corum Origin
76 987 €
+9 372 € · +13,9 % par rapport à Allianz Pierre
Allianz Pierre
67 615 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Allianz Pierre : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4 %, avant fiscalité). Corum Origin : frais d’entrée de 12 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6,5 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Corum Origin
Allianz Pierre
| Critères comparés | Placement 1 Corum Origin Immobilier pierre-papier | Placement 2 Allianz Pierre Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 76 987 € | 67 615 € |
| Gain brut | +30 987 € | +21 615 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 12 % | 10 % |
| Investissement minimum | 1 135 € | 2 100 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Taux retenu par la simulation | 6,5 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 4,0 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 5 406 € | 2 867 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI diversifiée investie majoritairement en immobilier d’entreprise en France et en zone euro, avec une stratégie opportuniste orientée rendement. | SCPI de rendement investie majoritairement dans l’immobilier de bureaux en France. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +9 372 €+13,9 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Corum Origin et Allianz Pierre) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans le scénario simulé, les deux SCPI reçoivent exactement les mêmes versements, soit 46 000 € investis au total. Pourtant, à 15 ans, la valeur estimée hors fiscalité atteint 67 615 € pour Allianz Pierre et 76 987 € pour Corum Origin. L’écart de 9 372 € ne vient donc pas de ce que l’épargnant met de côté, mais des paramètres que la simulation attribue à chaque placement. La comparaison montre aussi que le risque affiché et la liquidité décrite ne départagent pas ces deux produits.
Un taux retenu de 6,5 % contre 4 % pèse plus que 2 points de frais d'entrée supplémentaires
Deux paramètres s’opposent. Corum Origin supporte 12 % de frais d’entrée, contre 10 % pour Allianz Pierre ; dans les deux cas, la simulation les déduit une fois de chaque versement et des revenus réinvestis. En sens inverse, le taux retenu est de 6,5 % pour Corum Origin et de 4 % pour Allianz Pierre, frais de gestion supposés inclus dans ce taux de distribution, avant fiscalité.
Sur 15 ans, le second effet l’emporte dans ce scénario : les frais d’entrée plus élevés de Corum Origin ne compensent pas, loin de là, l’écart de taux. Il faut toutefois lire ce résultat pour ce qu’il est : le taux retenu est une hypothèse de calcul, maintenue constante sur tout l’horizon, et non une valeur appelée à se reproduire.
450 € contre 239 € de revenu mensuel potentiel en fin de période, réinvestis et non perçus
En fin d’horizon, le revenu mensuel potentiel ressort à 450 € pour Corum Origin et à 239 € pour Allianz Pierre, soit 211 € d’écart. Dans ce scénario, ces revenus sont réinvestis : ils alimentent le capital et ne sont pas versés à l’épargnant. Ce chiffre mesure donc ce que le portefeuille simulé pourrait distribuer en fin de période, pas une somme encaissée en cours de route. Il croît avec le taux retenu, ce qui explique que l’écart relatif entre les deux placements soit plus marqué sur le revenu que sur la valeur finale.
Même risque affiché, même liquidité décrite : ce qui rapproche Allianz Pierre et Corum Origin
Les deux SCPI affichent un niveau de risque de 3 sur une échelle de 1 à 7, et leur liquidité est décrite de la même façon : « Moyenne ». Sur ces deux critères, aucun ne se distingue. Le capital investi peut baisser dans les deux cas, et le rendement peut varier.
La différence se situe ailleurs :
- la catégorie déclarée : Bureaux pour Allianz Pierre, Diversifiée pour Corum Origin ;
- le taux retenu : 4 % contre 6,5 % ;
- les frais d’entrée : 10 % contre 12 % ;
- l’issue chiffrée du scénario : 67 615 € contre 76 987 €.
Le compromis apparent est donc le suivant : Corum Origin affiche, dans la simulation, une valeur finale et un revenu potentiel plus élevés, en contrepartie de frais d’entrée supérieurs de 2 points et d’une hypothèse de taux plus ambitieuse à maintenir pendant 15 ans. Allianz Pierre repose sur une hypothèse plus modeste et des frais d’entrée moindres, pour un résultat chiffré inférieur. Le dossier ne permet pas de dire si la différence de catégorie explique l’écart de taux.
Hypothèses du scénario, frais non modélisés et sources datées
Le scénario repose sur les hypothèses par défaut de la page : versement initial de 10 000 €, 200 € par mois, horizon de 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée. Tous les montants sont donc hors fiscalité. Pour les deux placements, trois éléments ne sont pas modélisés : le délai de jouissance, les frais de cession des parts et la fiscalité de la plus-value de cession. Leur prise en compte réduirait les montants affichés.
Les données proviennent, pour chaque placement, d’une source enregistrée dans le catalogue PREVEST. L’indicateur daté utilisé est le taux de distribution 2025, sur une année civile complète : 4 % pour Allianz Pierre et 6,5 % pour Corum Origin. Aucune autre période ni autre source n’a été retenue ici. Ce taux de 2025 est un fait daté ; son maintien à l’identique pendant 15 ans est une hypothèse de la simulation.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Corum Origin est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 9 372 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Corum Origin, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Corum Origin verse environ 212 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Allianz Pierre : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4 %, avant fiscalité). Corum Origin : frais d’entrée de 12 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6,5 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
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Vos données restent privées et sécurisées
Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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À votre demande, PREVEST peut transmettre votre dossier à un seul cabinet partenaire. Un professionnel de ce cabinet pourra alors reprendre votre simulation avec vous et répondre à vos questions. Sans engagement.
- Comprendre ce que vos résultats signifient vraiment
- Échanger sur vos options au regard de vos objectifs
- Poser vos questions à un professionnel d'un cabinet partenaire
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- Données sécurisées
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- Quand les scénarios s’écartent et que vous voulez comprendre pourquoi.
- Avant de décider d’un premier versement ou d’un arbitrage.
- Quand une hypothèse dépend de votre situation : horizon, fiscalité, besoin de revenus.
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- 3
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