Buroboutic vs Logipierre 3 — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
En bref—Voir le résuméMasquer le résumé
Cette page compare Buroboutic (SCPI) et Logipierre 3 (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Buroboutic atteint la valeur estimée la plus élevée et Logipierre 3 la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Buroboutic
65 360 €
+19 360 € · +42,1 % par rapport à Logipierre 3
Logipierre 3
46 000 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Buroboutic : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,7 %, avant fiscalité). Logipierre 3 : aucun frais d’entrée (0 % documenté) ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (0 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Buroboutic
Logipierre 3
| Critères comparés | Placement 1 Buroboutic Immobilier pierre-papier | Placement 2 Logipierre 3 Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 65 360 € | 46 000 € |
| Gain brut | +19 360 € | 0 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 10 % | 0 % |
| Investissement minimum | 330 € | 0 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Hypothèse de simulation | 4,7 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 0,0 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 3 274 € | 0 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI diversifiée en commerces et bureaux (SCPI de rendement à capital variable). | SCPI de rendement orientée immobilier de commerces, avec une diversification du patrimoine et des locataires. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +19 360 €+42,1 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Buroboutic et Logipierre 3) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans le scénario simulé, les deux SCPI reçoivent exactement le même effort d’épargne : 46 000 € investis, soit 10 000 € de versement initial et 200 € par mois sur 15 ans. L’écart de valeur estimée (hors fiscalité) à l’horizon, 65 360 € pour Buroboutic contre 46 000 € pour Logipierre 3, soit 19 360 €, ne vient donc pas de ce que l’on met de côté. Il vient entièrement de deux paramètres que la simulation applique à chaque placement : le taux retenu et les frais d’entrée. Le risque et la liquidité, eux, ne départagent pas la paire.
Un taux de 4,7 % face à un taux de 0 % : l'origine du résultat
La simulation retient 4,7 % pour Buroboutic et 0 % pour Logipierre 3. Avec un taux nul et des revenus réinvestis qui ne produisent rien, la valeur estimée de Logipierre 3 reste égale au total investi : 46 000 €, avec 0 € de gains estimés. Pour Buroboutic, les gains estimés (hors fiscalité) atteignent 19 360 €, et le revenu mensuel potentiel en fin d’horizon ressort à 273 €. Ce revenu est réinvesti dans ce scénario et n’est pas perçu par l’épargnant ; il n’existe pas de point de comparaison côté Logipierre 3, dont le taux retenu est nul.
Ce taux de 0 % est un paramètre de la simulation, non une observation : le dossier ne fournit aucune période datée pour les taux, et n’en précise pas la provenance au-delà de pages web relevées (source secondaire). Il ne permet donc pas de dire que Logipierre 3 ne distribue rien dans la réalité, ni que Buroboutic distribuera 4,7 % pendant 15 ans.
Les 10 % de frais d'entrée de Buroboutic n'effacent pas son avance dans la simulation
Le point le plus instructif de cette paire tient au contraste des frais : 10 % d’entrée pour Buroboutic, 0 % pour Logipierre 3. La simulation déduit ces 10 % une fois de chaque versement et des revenus réinvestis. Malgré cette charge, Buroboutic termine 19 360 € au-dessus de Logipierre 3. Dans ce scénario, l’absence de frais d’entrée ne compense donc pas un taux retenu nul. À l’inverse, le taux de 4,7 % ne vaut que s’il est effectivement servi dans la durée, alors qu’une part de chaque versement est consommée d’emblée par les frais. Les frais de gestion sont supposés inclus dans le taux de distribution retenu pour les deux placements, avant fiscalité.
Même risque, même liquidité : ce qui rapproche les deux SCPI
Les deux placements affichent un niveau de risque de 3 sur l’échelle de 1 à 7, et leur liquidité est décrite de la même façon : « Moyenne ». Ces deux critères ne distinguent pas la paire. Les catégories déclarées diffèrent, Diversifiée pour Buroboutic et Commerce pour Logipierre 3, mais le dossier ne permet pas d’en tirer d’effet chiffré sur le résultat. Le dossier ne décrit aucune protection du capital pour l’un ou l’autre : le capital peut baisser et le rendement peut varier.
Le compromis apparent est le suivant :
- Buroboutic : une valeur estimée plus élevée (65 360 €) dans la simulation, au prix de 10 % de frais d’entrée et d’une dépendance au taux de 4,7 % retenu.
- Logipierre 3 : aucun frais d’entrée, mais un taux retenu de 0 %, d’où une valeur estimée égale au total investi (46 000 €).
- Un niveau de risque (3/7) et une liquidité (« Moyenne ») identiques, sans arbitrage à faire sur ces points.
Hypothèses, éléments non modélisés et nature des sources
Le scénario repose sur les hypothèses par défaut de la page : versement initial de 10 000 €, 200 € par mois, horizon de 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée. Tous les montants sont donc hors fiscalité et relèvent d’une simulation, non de faits constatés. Pour les deux placements, restent non modélisés : le délai de jouissance, les frais de cession des parts et la fiscalité de la plus-value de cession. Ces éléments peuvent réduire le résultat réel, sans qu’il soit possible de le chiffrer ici.
Les données proviennent de pages web relevées, qualifiées de source secondaire. Aucune période datée n’est fournie pour les taux retenus, et la note n’en suppose aucune.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Buroboutic est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 19 360 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Buroboutic, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Buroboutic verse environ 273 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Buroboutic : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,7 %, avant fiscalité). Logipierre 3 : aucun frais d’entrée (0 % documenté) ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (0 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
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Vos données restent privées et sécurisées
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Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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- Échanger sur vos options au regard de vos objectifs
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PREVEST ne fournit pas de conseil en investissement.
- Sans engagement
- Données sécurisées
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- Quand les scénarios s’écartent et que vous voulez comprendre pourquoi.
- Avant de décider d’un premier versement ou d’un arbitrage.
- Quand une hypothèse dépend de votre situation : horizon, fiscalité, besoin de revenus.
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