Buroboutic vs Eurovalys — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
En bref—Voir le résuméMasquer le résumé
Cette page compare Eurovalys (SCPI) et Buroboutic (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Eurovalys atteint la valeur estimée la plus élevée et Buroboutic la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Eurovalys
69 752 €
+4 392 € · +6,7 % par rapport à Buroboutic
Buroboutic
65 360 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Buroboutic : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,7 %, avant fiscalité). Eurovalys : frais d’entrée de 12 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,52 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Eurovalys
Buroboutic
| Critères comparés | Placement 1 Eurovalys Immobilier pierre-papier | Placement 2 Buroboutic Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 69 752 € | 65 360 € |
| Gain brut | +23 752 € | +19 360 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 12 % | 10 % |
| Investissement minimum | 1 030 € | 330 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Hypothèse de simulation | 4,52 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 4,7 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 3 409 € | 3 274 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI de rendement investie principalement dans l’immobilier de bureaux en Allemagne. | SCPI diversifiée en commerces et bureaux (SCPI de rendement à capital variable). |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +4 392 €+6,7 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Eurovalys et Buroboutic) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans le scénario simulé (10 000 € de versement initial, 200 € par mois, 15 ans, revenus réinvestis, hors fiscalité), Eurovalys termine à 69 752 € et Buroboutic à 65 360 €, soit 4 392 € d’écart pour un même total investi de 46 000 €. Ce résultat va à l’encontre de ce que suggère la lecture séparée des fiches : Buroboutic affiche le taux retenu le plus élevé (4,7 % contre 4,52 %), mais c’est Eurovalys qui finit devant.
Buroboutic retient le taux le plus haut, mais finit 4 392 € derrière Eurovalys
Les gains estimés hors fiscalité s’élèvent à 23 752 € pour Eurovalys et à 19 360 € pour Buroboutic. Le taux affiché ne suffit donc pas à départager les deux placements dans ce scénario. Pris isolément, le chiffre de 4,7 % pourrait laisser penser à un avantage de Buroboutic ; la comparaison directe montre que ce n’est pas ce qui ressort de la simulation.
Des frais d'entrée de 12 % pour Eurovalys, 10 % pour Buroboutic : un écart que la simulation ne retient pas comme décisif
La différence de frais d’entrée est, avec celle des taux, la seule variable chiffrée distinguant les deux jeux d’hypothèses : 12 % pour Eurovalys contre 10 % pour Buroboutic. Dans les deux cas, la simulation les déduit une fois de chaque versement et des revenus réinvestis, et suppose les frais de gestion inclus dans le taux de distribution retenu (4,7 % pour Buroboutic, 4,52 % pour Eurovalys, avant fiscalité). Le dossier fourni ne détaille pas le calcul interne de la simulation ; il n’est donc pas possible d’isoler ici la part respective des frais et du taux dans l’écart final. On peut seulement constater que, avec des frais d’entrée plus élevés et un taux retenu plus bas, Eurovalys aboutit pourtant à une valeur estimée supérieure dans ce scénario.
Un revenu mensuel potentiel de 284 € pour Eurovalys, 273 € pour Buroboutic
En fin d’horizon, le revenu mensuel potentiel atteint 284 € pour Eurovalys et 273 € pour Buroboutic, soit 11 € d’écart. Dans ce scénario, ce revenu est réinvesti et non perçu : il s’agit d’un ordre de grandeur issu de la simulation, non d’un flux encaissé. L’écart de revenu va dans le même sens que l’écart de valeur finale, ce qui est cohérent avec les montants estimés, mais reste modeste en valeur absolue.
Ce qui rapproche Buroboutic et Eurovalys, et ce qui les distingue réellement
Plusieurs critères ne séparent pas les deux placements :
- un même niveau de risque affiché, 3 sur une échelle de 1 à 7 ; le capital investi peut néanmoins baisser dans les deux cas, et le rendement peut varier ;
- une liquidité décrite de la même façon (« Moyenne ») ;
- un même total investi de 46 000 € ;
- les mêmes éléments non modélisés (délai de jouissance, frais de cession des parts, fiscalité de la plus-value de cession).
Ce qui les différencie, hors résultats chiffrés, est la catégorie déclarée : Diversifiée pour Buroboutic, Bureaux pour Eurovalys. Le dossier ne fournit pas d’information sur la composition du patrimoine de chacun ; il n’est donc pas possible d’en tirer une conclusion sur la nature des risques sous-jacents. Le compromis apparent est le suivant : dans cette simulation, Eurovalys présente une valeur estimée et un revenu potentiel plus élevés, avec des frais d’entrée de 12 % et un positionnement sectoriel déclaré plus ciblé ; Buroboutic affiche des frais d’entrée de 10 % et une catégorie diversifiée, pour une valeur estimée inférieure de 4 392 €. Les critères de risque et de liquidité ne permettent pas, eux, de trancher.
Hypothèses, périmètre et sources de la comparaison
Les montants présentés reposent sur les hypothèses par défaut de la page : versement initial de 10 000 €, 200 € par mois, horizon de 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée. Les frais de cession des parts, le délai de jouissance et la fiscalité de la plus-value de cession ne sont modélisés pour aucun des deux placements ; leur prise en compte pourrait modifier les valeurs estimées. Les données proviennent d’une page web relevée, qui constitue une source secondaire. Aucune période datée n’est associée aux taux retenus, qui ne doivent donc pas être rattachés à un exercice précis.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Eurovalys est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 4 392 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Eurovalys, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Eurovalys verse environ 11 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Buroboutic : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,7 %, avant fiscalité). Eurovalys : frais d’entrée de 12 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,52 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
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Vos données restent privées et sécurisées
Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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