Buroboutic vs Epargne Pierre Europe — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
En bref—Voir le résuméMasquer le résumé
Cette page compare Epargne Pierre Europe (SCPI) et Buroboutic (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Epargne Pierre Europe atteint la valeur estimée la plus élevée et Buroboutic la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Epargne Pierre Europe
80 836 €
+15 476 € · +23,7 % par rapport à Buroboutic
Buroboutic
65 360 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Buroboutic : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,7 %, avant fiscalité). Epargne Pierre Europe : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6,75 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Epargne Pierre Europe
Buroboutic
| Critères comparés | Placement 1 Epargne Pierre Europe Immobilier pierre-papier | Placement 2 Buroboutic Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 80 836 € | 65 360 € |
| Gain brut | +34 836 € | +19 360 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 10 % | 10 % |
| Investissement minimum | 2 080 € | 330 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Hypothèse de simulation | 6,75 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 4,7 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 5 756 € | 3 274 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI investie principalement en immobilier de bureaux en Europe, avec une diversification géographique ciblée sur les grandes métropoles européennes. | SCPI diversifiée en commerces et bureaux (SCPI de rendement à capital variable). |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +15 476 €+23,7 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Epargne Pierre Europe et Buroboutic) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans le scénario simulé (10 000 € versés au départ, 200 € par mois, 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée), les deux SCPI reçoivent le même total investi, 46 000 €. À l’arrivée, la valeur estimée hors fiscalité atteint 65 360 € pour Buroboutic et 80 836 € pour Epargne Pierre Europe, soit 15 476 € d’écart. Les gains estimés suivent : 19 360 € pour Buroboutic, 34 836 € pour Epargne Pierre Europe. La comparaison apprend surtout ceci : la quasi-totalité des critères affichés sont identiques, de sorte que l’écart de résultat renvoie à une seule variable, le taux de distribution que la simulation applique à chaque placement.
Un taux retenu de 4,7 % contre 6,75 % : le seul paramètre chiffré qui diffère
La simulation retient 4,7 % pour Buroboutic et 6,75 % pour Epargne Pierre Europe. Les deux taux sont présentés avant fiscalité et supposés inclure les frais de gestion. Comme le versement initial, les versements mensuels, l’horizon, le réinvestissement et le traitement des frais sont les mêmes pour les deux, ce différentiel de taux explique à lui seul les écarts de valeur finale et de gains. Il se répercute aussi sur le revenu mensuel potentiel en fin d’horizon : 480 € pour Epargne Pierre Europe contre 273 € pour Buroboutic, soit 207 € d’écart. Ces montants sont réinvestis dans le scénario et ne sont donc pas perçus.
Le dossier ne donne pas le même niveau d’information sur l’origine des deux taux. Celui d’Epargne Pierre Europe correspond à un indicateur daté, le taux de distribution 2025, année civile complète. Celui de Buroboutic provient d’une page web relevée, sans période datée associée : le dossier n’en précise aucune et aucune n’est supposée ici.
Ce qui ne départage pas Buroboutic et Epargne Pierre Europe
- Frais d’entrée retenus : 10 % pour les deux, déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis. Ils pèsent de la même façon sur les deux résultats et n’expliquent aucun écart.
- Niveau de risque affiché : 3 sur une échelle de 1 à 7 pour les deux. Ce critère ne les sépare pas, et il n’indique pas que le capital soit protégé : il peut baisser, et le rendement peut varier.
- Liquidité : décrite par le même terme, « Moyenne », pour les deux placements.
- Éléments non modélisés : le délai de jouissance, les frais de cession des parts et la fiscalité de la plus-value de cession manquent des deux côtés, sans écart de traitement.
Diversifiée ou Bureaux : la seule différence de nature entre les deux placements
Les catégories déclarées diffèrent : Diversifiée pour Buroboutic, Bureaux pour Epargne Pierre Europe. Le dossier n’indique pas si cette différence de positionnement a un lien avec l’écart de taux retenu, et rien n’autorise à l’affirmer. Le compromis réel se lit alors ainsi : dans ce scénario, Epargne Pierre Europe affiche une valeur finale et un revenu potentiel plus élevés, sans niveau de risque ni liquidité différents dans les données fournies. En contrepartie, son résultat repose sur un taux de 6,75 % maintenu constant pendant 15 ans, alors que le rendement d’une SCPI peut varier. Le dossier ne permet pas de mesurer ce que la différence de catégorie implique en termes d’exposition : il signale seulement qu’elle existe.
Hypothèses, périodes et sources du scénario
Les résultats reposent sur les hypothèses par défaut de la page : 10 000 € de versement initial, 200 € par mois, 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée. Les frais d’entrée de 10 % sont déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; les frais de gestion sont supposés inclus dans les taux de distribution retenus (4,7 % et 6,75 %, avant fiscalité). Le délai de jouissance, les frais de cession des parts et la fiscalité de la plus-value de cession ne sont pas modélisés, pour aucun des deux placements.
Côté sources, les données de Buroboutic proviennent d’une page web relevée (source secondaire), sans période datée pour le taux. Celles d’Epargne Pierre Europe proviennent d’une source enregistrée dans le catalogue PREVEST, avec un indicateur daté : le taux de distribution 2025 (6,75 %), année civile complète. Aucune autre période n’est fournie.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Epargne Pierre Europe est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 15 476 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Epargne Pierre Europe, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Epargne Pierre Europe verse environ 207 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Buroboutic : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,7 %, avant fiscalité). Epargne Pierre Europe : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6,75 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
Confidentialité
Vos données restent privées et sécurisées
Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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À votre demande, PREVEST peut transmettre votre dossier à un seul cabinet partenaire. Un professionnel de ce cabinet pourra alors reprendre votre simulation avec vous et répondre à vos questions. Sans engagement.
- Comprendre ce que vos résultats signifient vraiment
- Échanger sur vos options au regard de vos objectifs
- Poser vos questions à un professionnel d'un cabinet partenaire
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- Quand les scénarios s’écartent et que vous voulez comprendre pourquoi.
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- Quand une hypothèse dépend de votre situation : horizon, fiscalité, besoin de revenus.
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