Atream Hôtels vs Patrimmo Commerce — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
En bref—Voir le résuméMasquer le résumé
Cette page compare Patrimmo Commerce (SCPI) et Atream Hôtels (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Patrimmo Commerce atteint la valeur estimée la plus élevée et Atream Hôtels la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Patrimmo Commerce
73 606 €
+5 115 € · +7,5 % par rapport à Atream Hôtels
Atream Hôtels
68 491 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Atream Hôtels : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,05 %, avant fiscalité). Patrimmo Commerce : frais d’entrée de 8 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,61 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Patrimmo Commerce
Atream Hôtels
| Critères comparés | Placement 1 Patrimmo Commerce Immobilier pierre-papier | Placement 2 Atream Hôtels Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 73 606 € | 68 491 € |
| Gain brut | +27 606 € | +22 491 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 8 % | 9 % |
| Investissement minimum | 2 030 € | 1 000 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Hypothèse de simulation | 4,61 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 5,05 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 3 508 € | 3 639 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI de rendement spécialisée dans l’immobilier de commerce de centre-ville et de périphérie en France. | SCPI thématique investie dans l’immobilier hôtelier et touristique en France et en Europe. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +5 114 €+7,5 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Patrimmo Commerce et Atream Hôtels) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans le scénario simulé (10 000 € versés au départ, 200 € par mois, 15 ans, revenus réinvestis, montants hors fiscalité), les deux SCPI reçoivent le même total investi, 46 000 €. Patrimmo Commerce atteint une valeur estimée de 73 606 € et Atream Hôtels de 68 491 €, soit 5 115 € d’écart. Ces chiffres sont le résultat d’une simulation fondée sur des hypothèses, non des performances constatées. L’enseignement tient dans une inversion : Atream Hôtels retient le taux le plus élevé, mais ce n’est pas lui qui finit en tête.
Atream Hôtels retient 5,05 % contre 4,61 %, mais finit derrière
La simulation retient 5,05 % pour Atream Hôtels et 4,61 % pour Patrimmo Commerce. Pris isolément, le premier chiffre pourrait laisser attendre une valeur finale plus élevée. Or c’est l’inverse : le taux affiché ne suffit pas à départager les deux placements. Les gains estimés suivent le même ordre que la valeur finale : 27 606 € pour Patrimmo Commerce, 22 491 € pour Atream Hôtels. Dans cette paire, le taux retenu n’est donc pas lisible seul ; il doit être rapproché des frais appliqués dans le même scénario.
Les frais d'entrée de 9 % pèsent sur Atream Hôtels, ceux de 8 % sur Patrimmo Commerce
Le point de séparation le plus net se situe à l’entrée. La simulation déduit 9 % de frais d’entrée pour Atream Hôtels et 8 % pour Patrimmo Commerce, dans les deux cas une fois de chaque versement et des revenus réinvestis. Le placement le plus chargé à l’entrée est aussi celui qui finit derrière. Comme ces frais s’appliquent à chaque versement et à chaque revenu réinvesti sur 15 ans, un point de pourcentage d’écart agit à chaque étape du scénario, ce qui contrebalance l’avantage de taux d’Atream Hôtels. Pour les deux, les frais de gestion sont supposés inclus dans le taux de distribution retenu (avant fiscalité).
Le revenu mensuel potentiel en fin d'horizon favorise Atream Hôtels de 11 €
Le classement n’est pas identique sur tous les critères. En fin d’horizon, le revenu mensuel potentiel s’élève à 303 € pour Atream Hôtels et à 292 € pour Patrimmo Commerce, soit 11 € d’écart. Dans ce scénario, ce revenu est réinvesti et non perçu. Le compromis apparaît ici : Patrimmo Commerce finit devant en valeur estimée, tandis qu’Atream Hôtels affiche un revenu mensuel potentiel plus élevé en fin de période. Ce que l’on observe d’un côté (valeur finale), on l’accepte de l’autre (revenu potentiel un peu plus bas), selon les seules données de la simulation.
Risque, liquidité : ce qui rapproche les deux, et la seule différence de nature
Plusieurs critères ne séparent pas les deux placements :
- le niveau de risque affiché est le même, 3 sur une échelle de 1 à 7 ; le capital peut baisser et le rendement peut varier dans les deux cas ;
- la liquidité est décrite de la même façon, « Moyenne », pour les deux ;
- le total investi est identique, 46 000 €.
La différence qualitative tient à la catégorie déclarée : Hôtellerie pour Atream Hôtels, Commerce pour Patrimmo Commerce. Le dossier ne chiffre pas ce que cette distinction implique ; elle ne doit donc pas être lue comme l’explication de l’écart de valeur finale.
Hypothèses, périodes et limites du dossier
Le scénario est celui des hypothèses par défaut de la page : 10 000 € au départ, 200 € par mois, 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée. Pour les deux SCPI, ne sont pas modélisés le délai de jouissance, les frais de cession des parts et la fiscalité de la plus-value de cession. Les données proviennent d’une page web relevée, donc d’une source secondaire. Aucune période datée n’est fournie pour les taux retenus : l’horizon de 15 ans est celui de la simulation, non une période d’observation passée.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Patrimmo Commerce est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 5 114 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Patrimmo Commerce, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Patrimmo Commerce verse environ 11 € de moins par mois (hors fiscalité) : une valeur plus élevée ne signifie pas des revenus plus élevés. Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Atream Hôtels : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,05 %, avant fiscalité). Patrimmo Commerce : frais d’entrée de 8 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,61 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
Confidentialité
Vos données restent privées et sécurisées
Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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À votre demande, PREVEST peut transmettre votre dossier à un seul cabinet partenaire. Un professionnel de ce cabinet pourra alors reprendre votre simulation avec vous et répondre à vos questions. Sans engagement.
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- Échanger sur vos options au regard de vos objectifs
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- Quand une hypothèse dépend de votre situation : horizon, fiscalité, besoin de revenus.
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- 3
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