Atream Hôtels vs Primovie — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
En bref—Voir le résuméMasquer le résumé
Cette page compare Atream Hôtels (SCPI) et Primovie (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Atream Hôtels atteint la valeur estimée la plus élevée et Primovie la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Atream Hôtels
68 491 €
+5 606 € · +8,9 % par rapport à Primovie
Primovie
62 885 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Atream Hôtels : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,05 %, avant fiscalité). Primovie : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,21 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Atream Hôtels
Primovie
| Critères comparés | Placement 1 Atream Hôtels Immobilier pierre-papier | Placement 2 Primovie Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 68 491 € | 62 885 € |
| Gain brut | +22 491 € | +16 885 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 9 % | 9 % |
| Investissement minimum | 1 000 € | 2 030 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Hypothèse de simulation | 5,05 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 4,21 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 3 639 € | 2 797 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI thématique investie dans l’immobilier hôtelier et touristique en France et en Europe. | SCPI européenne spécialisée dans l’immobilier de santé, d’éducation et de services à la personne. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +5 606 €+8,9 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Atream Hôtels et Primovie) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans le scénario simulé par la page (10 000 € au départ, 200 € par mois, 15 ans, revenus réinvestis, montants hors fiscalité), les deux SCPI reçoivent exactement le même effort d’épargne, soit 46 000 € investis. La valeur estimée à 15 ans atteint pourtant 68 491 € pour Atream Hôtels contre 62 885 € pour Primovie. L’écart de 5 606 € ne vient donc pas de ce que l’on met, mais de ce que la simulation fait rapporter à chaque placement. La comparaison apprend surtout qu’une seule variable explique ce résultat, et que presque tout le reste se ressemble.
Un taux retenu de 5,05 % contre 4,21 % : l'unique moteur de l'écart
La simulation applique un taux de 5,05 % à Atream Hôtels et de 4,21 % à Primovie. Les revenus étant réinvestis, cette différence de taux se cumule sur toute la durée et se retrouve dans les gains estimés : 22 491 € pour Atream Hôtels, 16 885 € pour Primovie. Elle se lit aussi dans le revenu mensuel potentiel en fin d’horizon, 303 € contre 233 €, soit 70 € d’écart. Ce revenu est réinvesti dans le scénario et n’est pas perçu par l’épargnant. Il s’agit d’un ordre de grandeur de fin de parcours, non d’un flux encaissé.
Le dossier précise que les frais de gestion sont supposés inclus dans ces taux de distribution (avant fiscalité), et ne fournit aucune période datée pour ces taux. Il ne permet donc pas de dire sur quelle base annuelle ils reposent, ni s’ils se maintiendront.
Ce qui ne départage pas Atream Hôtels et Primovie
Plusieurs critères, souvent invoqués pour choisir entre deux placements, sont identiques ici :
- Les frais d’entrée retenus sont de 9 % pour les deux, déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis : ils ne creusent aucun écart.
- Le niveau de risque affiché est de 3 sur une échelle de 1 à 7 pour les deux placements.
- La liquidité est décrite de la même façon, « Moyenne ».
- Le total investi est de 46 000 € dans les deux cas.
Autrement dit, l’avantage de 5 606 € d’Atream Hôtels dans la simulation n’est compensé, dans les données fournies, ni par un coût d’entrée plus faible pour Primovie, ni par un risque ou une liquidité affichés différemment. Un même niveau de risque affiché ne signifie pas pour autant que les deux parts se comportent de façon identique : le capital peut baisser et le rendement peut varier pour l’un comme pour l’autre.
Hôtellerie contre Santé : la seule différence de nature entre les deux
Ce qui sépare réellement les deux placements, au-delà du chiffre, est la catégorie déclarée : Hôtellerie pour Atream Hôtels, Santé pour Primovie. Le dossier ne fournit aucune information sur les actifs détenus, les locataires ou les zones géographiques, et ne permet donc pas d’expliquer pourquoi les taux retenus diffèrent. Le compromis visible est le suivant : le taux retenu plus élevé d’Atream Hôtels produit, dans cette simulation, une valeur finale et un revenu potentiel supérieurs, tandis que Primovie, avec un taux retenu plus bas, se situe à un niveau inférieur sans bénéficier d’un risque affiché plus faible ni de frais d’entrée réduits. Ce que l’on accepte en retenant la catégorie Hôtellerie n’est pas détaillé par les sources : le dossier ne décrit pas de protection du capital et ne documente pas la sensibilité de chaque catégorie à son marché.
Hypothèses, limites et sources du comparatif
Les résultats reposent sur les hypothèses par défaut de la page : versement initial de 10 000 €, 200 € par mois, horizon de 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée. Les frais d’entrée de 9 % sont déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis, et les frais de gestion sont supposés compris dans le taux de distribution retenu. Pour les deux SCPI, trois éléments ne sont pas modélisés : le délai de jouissance, les frais de cession des parts et la fiscalité de la plus-value de cession. Ils peuvent réduire le résultat réel, sans que le dossier permette de les chiffrer.
Les données proviennent d’une page web relevée, qualifiée de source secondaire. Aucune période n’est datée pour les taux retenus : aucune année de référence n’est donc avancée ici, et ces taux sont à lire comme des hypothèses de simulation, non comme des performances constatées.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Atream Hôtels est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 5 606 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Atream Hôtels, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Atream Hôtels verse environ 70 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Atream Hôtels : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,05 %, avant fiscalité). Primovie : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,21 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
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Vos données restent privées et sécurisées
Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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