Atream Hôtels vs Elevation Tertiom — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
En bref—Voir le résuméMasquer le résumé
Cette page compare Elevation Tertiom (SCPI) et Atream Hôtels (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Elevation Tertiom atteint la valeur estimée la plus élevée et Atream Hôtels la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Elevation Tertiom
102 610 €
+34 119 € · +49,8 % par rapport à Atream Hôtels
Atream Hôtels
68 491 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Atream Hôtels : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,05 %, avant fiscalité). Elevation Tertiom : aucun frais d’entrée (0 % documenté) ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (8 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Elevation Tertiom
Atream Hôtels
| Critères comparés | Placement 1 Elevation Tertiom Immobilier pierre-papier | Placement 2 Atream Hôtels Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 102 610 € | 68 491 € |
| Gain brut | +56 610 € | +22 491 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 0 % | 9 % |
| Investissement minimum | 3 000 € | 1 000 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Hypothèse de simulation | 8,0 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 5,05 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 7 745 € | 3 639 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI orientée immobilier tertiaire, investissant principalement dans des bureaux et actifs d’entreprise situés en France et en Europe. | SCPI thématique investie dans l’immobilier hôtelier et touristique en France et en Europe. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +34 119 €+49,8 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Elevation Tertiom et Atream Hôtels) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans le scénario simulé par défaut de la page (10 000 € versés au départ, 200 € par mois, 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée), les deux SCPI cumulent le même total investi : 46 000 €. Pourtant, la valeur estimée à 15 ans s’établit à 68 491 € pour Atream Hôtels et à 102 610 € pour Elevation Tertiom, soit 34 119 € d’écart. Ce résultat est une projection indicative issue d’hypothèses de simulation, pas un constat de performance réalisée. Il repose sur deux paramètres qui varient d’un placement à l’autre, le taux retenu et les frais d’entrée, alors que le niveau de risque affiché, la liquidité décrite et le montant investi sont identiques.
Un taux retenu de 8 % contre 5,05 %, associé à 0 % de frais d'entrée contre 9 %
Les gains estimés hors fiscalité illustrent l’ampleur de la différence : 22 491 € pour Atream Hôtels, 56 610 € pour Elevation Tertiom. Les deux paramètres jouent dans le même sens, ce qui rend leurs effets difficiles à séparer à la lecture des seuls résultats.
- Taux retenus par la simulation : 5,05 % pour Atream Hôtels, 8 % pour Elevation Tertiom, dans les deux cas avant fiscalité et avec des frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution.
- Frais d’entrée : 9 % pour Atream Hôtels, déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; 0 % documenté pour Elevation Tertiom.
- Le placement le plus chargé à l’entrée est aussi celui qui finit derrière.
Comme les frais d’entrée d’Atream Hôtels s’appliquent aussi aux revenus réinvestis, ils pèsent à chaque étape de la capitalisation simulée, et pas seulement sur le premier versement. La comparaison ne permet pas, avec les données fournies, de répartir l’écart de 34 119 € entre la part due au taux et la part due aux frais : les deux jouent ensemble dans le même sens.
645 € contre 303 € de revenu mensuel potentiel en fin d'horizon
En fin de période, le revenu mensuel potentiel atteint 645 € pour Elevation Tertiom et 303 € pour Atream Hôtels, soit 342 € d’écart. Dans ce scénario, ce revenu est réinvesti et non perçu : il ne constitue pas un flux encaissé par l’épargnant, mais un indicateur du niveau de revenus que générerait le capital accumulé si la simulation se vérifiait. Il suit logiquement l’écart de valeur finale, puisqu’il découle du même capital et des mêmes taux retenus.
Même risque affiché à 3/7, même liquidité « Moyenne » : ce qui ne sépare pas les deux SCPI
Les deux placements affichent un niveau de risque de 3 sur l’échelle de 1 à 7 et une liquidité décrite de la même façon (« Moyenne »). Sur ces critères, la page ne les distingue pas. Le dossier ne décrit aucune protection du capital pour l’un ou l’autre : le capital investi peut baisser et le rendement peut varier, y compris dans des proportions différentes de celles du scénario.
La seule distinction qualitative tient à la catégorie déclarée : Hôtellerie pour Atream Hôtels, Bureaux pour Elevation Tertiom. Le dossier ne fournit aucun élément sur ce que cette différence implique en termes de composition du patrimoine ou de sensibilité au marché ; elle ne peut donc pas être reliée aux écarts chiffrés. Le compromis visible dans les données se résume ainsi : le scénario le plus favorable en valeur finale (Elevation Tertiom) ne s’accompagne, selon la page, ni d’un risque affiché plus élevé ni d’une liquidité décrite différemment. Seul le taux retenu par la simulation, nettement plus haut, le sépare d’Atream Hôtels, et le dossier ne dit pas à quoi tient cet écart de taux.
Hypothèses, frais non modélisés et sources : ce que la simulation ne montre pas
Les chiffres reposent sur les hypothèses par défaut de la page : versement initial de 10 000 €, 200 € par mois, horizon de 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée. Les montants sont donc hors fiscalité. Pour les deux SCPI, trois éléments ne sont pas modélisés : le délai de jouissance, les frais de cession des parts et la fiscalité de la plus-value de cession. Ces éléments pourraient réduire la valeur nette effectivement obtenue.
Les données proviennent d’une page web relevée, qui constitue une source secondaire. Aucune période datée n’est associée au taux retenu pour l’un ou l’autre placement : le dossier ne permet donc pas de dire à quelle année ou à quel exercice se rapportent les 5,05 % et les 8 %, et aucune date ne leur est attribuée ici.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Elevation Tertiom est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 34 119 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Elevation Tertiom, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Elevation Tertiom verse environ 342 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Atream Hôtels : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,05 %, avant fiscalité). Elevation Tertiom : aucun frais d’entrée (0 % documenté) ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (8 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
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Vos données restent privées et sécurisées
Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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- Quand une hypothèse dépend de votre situation : horizon, fiscalité, besoin de revenus.
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