Atream Hôtels vs Esprit Horizon — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
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Cette page compare Esprit Horizon (SCPI) et Atream Hôtels (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Esprit Horizon atteint la valeur estimée la plus élevée et Atream Hôtels la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Esprit Horizon
78 045 €
+9 554 € · +13,9 % par rapport à Atream Hôtels
Atream Hôtels
68 491 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Atream Hôtels : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,05 %, avant fiscalité). Esprit Horizon : frais d’entrée de 6 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Esprit Horizon
Atream Hôtels
| Critères comparés | Placement 1 Esprit Horizon Immobilier pierre-papier | Placement 2 Atream Hôtels Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 78 045 € | 68 491 € |
| Gain brut | +32 045 € | +22 491 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 6 % | 9 % |
| Investissement minimum | 488 € | 1 000 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Hypothèse de simulation | 6,0 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 5,05 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 4 748 € | 3 639 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI de rendement investie principalement dans des parcs et locaux d’activités, avec une diversification possible sur d’autres typologies d’immobilier d’entreprise. | SCPI thématique investie dans l’immobilier hôtelier et touristique en France et en Europe. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +9 554 €+13,9 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Esprit Horizon et Atream Hôtels) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Pour un même total investi de 46 000 €, la simulation aboutit à 78 045 € pour Esprit Horizon et à 68 491 € pour Atream Hôtels au bout de 15 ans, soit 9 554 € d’écart. Tout le scénario étant identique (10 000 € au départ, 200 € par mois, revenus réinvestis, montants hors fiscalité), cet écart ne tient ni à l’effort d’épargne ni à l’horizon. Il tient à deux paramètres que les fiches présentent chacune de leur côté : le taux retenu et le niveau des frais d’entrée. La comparaison les met face à face et montre qu’ils jouent dans le même sens.
Un taux de 6 % contre 5,05 %, et 3 points de frais d'entrée en moins
La simulation retient 6 % pour Esprit Horizon et 5,05 % pour Atream Hôtels. Les frais d’entrée sont de 6 % pour le premier et de 9 % pour le second. Dans les deux cas, ils sont déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis, et les frais de gestion sont supposés inclus dans le taux de distribution retenu, avant fiscalité. Les règles de calcul étant les mêmes, la différence de résultat vient des valeurs des paramètres, non de la méthode.
Le placement le plus chargé à l’entrée est aussi celui qui finit derrière. Atream Hôtels cumule donc un taux plus bas et une ponction initiale plus élevée sur chaque euro versé, puis sur chaque revenu réinvesti. Le dossier ne permet pas de dire quelle part des 9 554 € revient au taux et quelle part aux frais : cette ventilation n’est pas fournie et ne sera pas estimée ici.
Un revenu mensuel potentiel de 396 € contre 303 € en fin d'horizon
Le même écart se retrouve sur le revenu mensuel potentiel en fin d’horizon : 396 € pour Esprit Horizon, 303 € pour Atream Hôtels, soit 93 € d’écart. Dans ce scénario, ce revenu est réinvesti et non perçu ; il s’agit d’un ordre de grandeur issu de la simulation, non d’un montant que l’épargnant toucherait effectivement. Les gains estimés suivent la même hiérarchie : 32 045 € pour Esprit Horizon, 22 491 € pour Atream Hôtels.
Ce qui ne départage pas Atream Hôtels et Esprit Horizon
Plusieurs critères rapprochent les deux placements :
- le niveau de risque affiché est identique, 3 sur une échelle de 1 à 7, et ne les sépare donc pas ;
- la liquidité est décrite de la même façon, « Moyenne », pour les deux ;
- les deux sont des SCPI, simulées avec le même total investi de 46 000 € ;
- les mêmes éléments ne sont pas modélisés : délai de jouissance, frais de cession des parts, fiscalité de la plus-value de cession.
Le dossier ne fournit aucun critère de risque ou de liquidité qui renverserait le classement. Seule la catégorie déclarée diffère : Hôtellerie pour Atream Hôtels, Logistique pour Esprit Horizon. Cette différence est un fait de classement ; le dossier ne documente pas ce qu’elle implique en termes de comportement futur, et elle ne doit donc pas être lue comme l’explication de l’écart chiffré.
Le compromis apparaît alors assez net : dans ce scénario, Esprit Horizon cumule une valeur finale et un revenu potentiel plus élevés, avec des frais d’entrée plus faibles, sans différence affichée de risque ni de liquidité. Choisir Atream Hôtels revient à accepter un résultat simulé inférieur, avec pour seul élément distinctif son exposition à l’hôtellerie. Il s’agit d’une lecture du dossier et non d’un jugement sur l’adéquation à une situation particulière. Dans les deux cas, le capital peut baisser et le rendement peut varier.
Hypothèses du scénario, frais non modélisés et sources
Le scénario repose sur les hypothèses par défaut de la page : versement initial de 10 000 €, 200 € par mois, horizon de 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée. Les montants sont donc hors fiscalité et constituent une projection, non des faits constatés. Les taux de 5,05 % et de 6 % sont des paramètres retenus par la simulation, supposés constants sur toute la durée. Les frais de gestion y sont considérés comme inclus dans ces taux. Le délai de jouissance, les frais de cession des parts et la fiscalité de la plus-value de cession ne sont pas modélisés pour l’un comme pour l’autre ; ils pourraient réduire le résultat réel.
Les données proviennent, pour les deux placements, d’une page web relevée, qualifiée de source secondaire. Aucune période datée n’est associée au taux retenu : le dossier n’en fournit pas, et aucune ne doit être déduite.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Esprit Horizon est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 9 554 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Esprit Horizon, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Esprit Horizon verse environ 92 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Atream Hôtels : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,05 %, avant fiscalité). Esprit Horizon : frais d’entrée de 6 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
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Vos données restent privées et sécurisées
Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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À votre demande, PREVEST peut transmettre votre dossier à un seul cabinet partenaire. Un professionnel de ce cabinet pourra alors reprendre votre simulation avec vous et répondre à vos questions. Sans engagement.
- Comprendre ce que vos résultats signifient vraiment
- Échanger sur vos options au regard de vos objectifs
- Poser vos questions à un professionnel d'un cabinet partenaire
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- Quand les scénarios s’écartent et que vous voulez comprendre pourquoi.
- Avant de décider d’un premier versement ou d’un arbitrage.
- Quand une hypothèse dépend de votre situation : horizon, fiscalité, besoin de revenus.
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