Atream Hôtels vs Cap Foncieres et Territoires — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
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Cette page compare Cap Foncieres et Territoires (SCPI) et Atream Hôtels (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Cap Foncieres et Territoires atteint la valeur estimée la plus élevée et Atream Hôtels la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Cap Foncieres et Territoires
76 620 €
+8 129 € · +11,9 % par rapport à Atream Hôtels
Atream Hôtels
68 491 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Atream Hôtels : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,05 %, avant fiscalité). Cap Foncieres et Territoires : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6,24 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Cap Foncieres et Territoires
Atream Hôtels
| Critères comparés | Placement 1 Cap Foncieres et Territoires Immobilier pierre-papier | Placement 2 Atream Hôtels Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 76 620 € | 68 491 € |
| Gain brut | +30 620 € | +22 491 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 10 % | 9 % |
| Investissement minimum | 1 000 € | 1 000 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Hypothèse de simulation | 6,24 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 5,05 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 5 057 € | 3 639 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI diversifiée orientée sur l’immobilier des territoires, combinant commerces, bureaux et actifs d’activité en régions françaises. | SCPI thématique investie dans l’immobilier hôtelier et touristique en France et en Europe. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +8 128 €+11,9 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Cap Foncieres et Territoires et Atream Hôtels) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans le scénario simulé, la valeur estimée hors fiscalité à 15 ans atteint 76 620 € pour Cap Foncieres et Territoires et 68 491 € pour Atream Hôtels, soit un écart de 8 129 €. Les deux placements partent pourtant du même total investi, 46 000 €, avec les mêmes versements : 10 000 € au départ puis 200 € par mois, revenus réinvestis. Cet écart tient donc à la manière dont la simulation traite chaque SCPI, non à l’effort d’épargne.
Un taux retenu de 6,24 % contre 5,05 % : le moteur de l'écart
Le premier facteur est le taux retenu par la simulation : 6,24 % pour Cap Foncieres et Territoires, 5,05 % pour Atream Hôtels. Appliqué à un capital réinvesti sur 15 ans, ce différentiel pèse davantage que les autres paramètres. Il se lit dans les gains estimés hors fiscalité : 30 620 € d’un côté, 22 491 € de l’autre.
Le revenu mensuel potentiel en fin d’horizon, réinvesti dans ce scénario et non perçu, suit la même logique : 421 € pour Cap Foncieres et Territoires, 303 € pour Atream Hôtels, soit 118 € d’écart.
Un point de méthode compte ici. Le taux de 6,24 % correspond au taux de distribution 2025, année civile complète. Pour Atream Hôtels, le taux de 5,05 % provient d’une page web relevée, sans période datée : on ne peut donc pas affirmer que les deux taux couvrent la même période. L’écart de taux est un fait de la simulation, mais sa comparabilité temporelle n’est pas établie par le dossier.
Des frais d'entrée plus élevés chez Cap Foncieres et Territoires, sans renverser le résultat
Les frais d’entrée retenus sont de 10 % pour Cap Foncieres et Territoires et de 9 % pour Atream Hôtels. Ils sont déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis, et les frais de gestion sont supposés inclus dans le taux de distribution retenu, avant fiscalité. Cap Foncieres et Territoires supporte donc un point de frais d’entrée supplémentaire, ce qui réduit le capital effectivement investi à chaque versement. Dans ce scénario, cet écart de frais ne suffit pas à compenser l’avance procurée par le taux retenu : la valeur finale reste supérieure de 8 129 €.
Ce qui rapproche Atream Hôtels et Cap Foncieres et Territoires
Plusieurs critères ne séparent pas les deux placements :
- le niveau de risque affiché est identique, 3 sur une échelle de 1 à 7 ;
- la liquidité est décrite de la même façon, « Moyenne », pour les deux ;
- le total investi est le même, 46 000 € ;
- trois éléments ne sont modélisés pour aucun des deux : délai de jouissance, frais de cession des parts, fiscalité de la plus-value de cession.
Le niveau de risque et la liquidité ne permettent donc pas d’expliquer l’écart de résultat. Le capital peut baisser dans les deux cas, et le rendement peut varier ; le dossier ne décrit de protection du capital ni pour l’un ni pour l’autre.
Reste la nature de l’exposition : la catégorie déclarée est Hôtellerie pour Atream Hôtels et Diversifiée pour Cap Foncieres et Territoires. Le dossier ne fournit pas d’élément chiffré sur ce que cette différence implique en pratique ; elle constitue une différence de positionnement, non un écart mesuré.
Le compromis visible dans les données est le suivant : Cap Foncieres et Territoires affiche, dans la simulation, un taux retenu et un revenu potentiel plus élevés, au prix de frais d’entrée supérieurs d’un point ; Atream Hôtels présente des frais d’entrée plus faibles et un résultat simulé moindre. Aucun des deux ne se distingue sur le risque ou la liquidité affichés.
Hypothèses, sources et limites de la simulation
Le scénario repose sur les hypothèses par défaut de la page : versement initial de 10 000 €, 200 € par mois, horizon de 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée. Tous les montants s’entendent hors fiscalité. Le revenu mensuel de fin d’horizon est réinvesti dans ce scénario et n’est pas perçu.
Les sources diffèrent en nature. Pour Atream Hôtels, les données proviennent d’une page web relevée, source secondaire, sans période datée pour le taux. Pour Cap Foncieres et Territoires, elles proviennent d’une source enregistrée dans le catalogue PREVEST, avec un indicateur daté : taux de distribution 2025, année civile complète. Aucune autre période n’est fournie.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Cap Foncieres et Territoires est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 8 128 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Cap Foncieres et Territoires, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Cap Foncieres et Territoires verse environ 118 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Atream Hôtels : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,05 %, avant fiscalité). Cap Foncieres et Territoires : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6,24 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
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Vos données restent privées et sécurisées
Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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- Quand une hypothèse dépend de votre situation : horizon, fiscalité, besoin de revenus.
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