Aestiam Horizon vs Cap Foncieres et Territoires — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
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Cette page compare Cap Foncieres et Territoires (SCPI) et Aestiam Horizon (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Cap Foncieres et Territoires atteint la valeur estimée la plus élevée et Aestiam Horizon la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Cap Foncieres et Territoires
76 620 €
+845 € · +1,1 % par rapport à Aestiam Horizon
Aestiam Horizon
75 775 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Aestiam Horizon : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,1 %, avant fiscalité). Cap Foncieres et Territoires : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6,24 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Cap Foncieres et Territoires
Aestiam Horizon
| Critères comparés | Placement 1 Cap Foncieres et Territoires Immobilier pierre-papier | Placement 2 Aestiam Horizon Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 76 620 € | 75 775 € |
| Gain brut | +30 620 € | +29 775 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 10 % | 10 % |
| Investissement minimum | 1 000 € | 1 000 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Taux retenu par la simulation | 6,24 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 5,1 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 5 057 € | 4 074 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI diversifiée orientée sur l’immobilier des territoires, combinant commerces, bureaux et actifs d’activité en régions françaises. | SCPI de rendement diversifiée investie dans l’immobilier d’entreprise en France. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +845 €+1,1 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Cap Foncieres et Territoires et Aestiam Horizon) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans le scénario simulé, la valeur estimée à 15 ans atteint 75 775 € pour Aestiam Horizon et 76 620 € pour Cap Foncieres et Territoires, hors fiscalité. L’écart de 845 € représente moins de 3 % du résultat, pour un total investi identique de 46 000 €. La comparaison enseigne surtout que les deux fiches reposent sur la même mécanique et ne divergent que sur un seul paramètre : le taux de distribution que la simulation a retenu.
Un taux de 6,24 % contre 5,1 % : la seule variable qui travaille
Les frais d’entrée de 10 % s’appliquent de la même manière aux deux produits : ils sont déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis. Ils ne creusent donc aucun écart entre les deux SCPI. Les frais de gestion sont supposés inclus dans le taux de distribution, 5,1 % pour Aestiam Horizon et 6,24 % pour Cap Foncieres et Territoires, avant fiscalité. Ce taux est le seul élément qui change entre les deux simulations, et c’est lui qui explique les 845 € de différence.
Le détail des gains va dans le même sens : 29 775 € pour Aestiam Horizon, 30 620 € pour Cap Foncieres et Territoires, soit 845 € de plus pour la seconde. Cet écart reste modeste au regard de 15 ans de versements. Les taux retenus étant constants dans la simulation, l’effet cumulé des 1,14 point d’écart sur le taux se retrouve ici limité en valeur absolue.
Le revenu mensuel potentiel de fin d'horizon : 421 € contre 340 €
Le revenu mensuel potentiel en fin d’horizon est de 421 € pour Cap Foncieres et Territoires et de 340 € pour Aestiam Horizon, soit 81 € d’écart. Dans ce scénario, ces revenus sont réinvestis et non perçus : il s’agit d’un ordre de grandeur de ce que le capital constitué pourrait distribuer si les hypothèses restaient constantes, et non d’un flux effectivement encaissé.
Ce point mérite d’être lu avec nuance. Le revenu de fin d’horizon dépend du taux retenu, lui-même fondé sur un indicateur d’une seule année. La différence de 81 € est le prolongement direct du taux et n’ajoute pas d’information indépendante : elle ne traduit pas un second avantage distinct de celui déjà décrit.
Risque 3/7, liquidité « Moyenne », catégorie Diversifiée : ce qui ne les sépare pas
Les deux placements affichent le même niveau de risque, 3 sur l’échelle de 1 à 7, la même liquidité décrite comme « Moyenne » et la même catégorie déclarée, Diversifiée. Le compromis entre eux ne passe donc pas par ces critères : aucun des deux dossiers ne présente un profil de risque ou de liquidité différent de l’autre. Il convient de rappeler que le capital investi peut baisser, que le rendement peut varier d’une année à l’autre et que le dossier ne décrit pas de protection du capital.
Ce que l’on observe, en pratique :
- un taux retenu plus élevé pour Cap Foncieres et Territoires (6,24 % contre 5,1 %) ;
- une valeur finale supérieure de 845 € pour ce même placement dans la simulation ;
- aucune différence sur les frais d’entrée, le risque, la liquidité ou la catégorie.
Dans cette simulation, le taux retenu est donc la seule différence entre les deux placements. Les fiches ne décrivent aucune contrepartie en matière de risque ou de liquidité à un taux plus élevé : cette absence de contrepartie visible tient aux données fournies et ne dit rien de ce qui pourrait se produire hors du cadre simulé.
Hypothèses du scénario et sources : ce que la simulation ne dit pas
Le scénario retient un versement initial de 10 000 €, 200 € par mois, un horizon de 15 ans, des revenus réinvestis et aucune fiscalité : tous les montants sont donc exprimés hors fiscalité. Trois éléments ne sont pas modélisés pour les deux SCPI : le délai de jouissance, les frais de cession des parts et la fiscalité de la plus-value de cession. Leur prise en compte pourrait modifier les valeurs finales, sans que le dossier permette de dire dans quel sens ni de combien.
Les données proviennent de la source enregistrée dans le catalogue PREVEST. L’indicateur daté est, pour chacun des deux placements, le taux de distribution 2025, sur une année civile complète : 5,1 % pour Aestiam Horizon et 6,24 % pour Cap Foncieres et Territoires. Aucune autre période ni autre source n’est utilisée. Le fait daté (le taux de 2025) se distingue ainsi des hypothèses de la simulation (taux maintenu constant, revenus réinvestis, absence de fiscalité) et de la projection indicative qui en découle.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Cap Foncieres et Territoires est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 845 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Cap Foncieres et Territoires, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Cap Foncieres et Territoires verse environ 82 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Aestiam Horizon : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,1 %, avant fiscalité). Cap Foncieres et Territoires : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6,24 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
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Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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- Quand une hypothèse dépend de votre situation : horizon, fiscalité, besoin de revenus.
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