Altixia Cadence XII vs Kyaneos Pierre — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
En bref—Voir le résuméMasquer le résumé
Cette page compare Kyaneos Pierre (SCPI) et Altixia Cadence XII (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Kyaneos Pierre atteint la valeur estimée la plus élevée et Altixia Cadence XII la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Kyaneos Pierre
72 730 €
+3 533 € · +5,1 % par rapport à Altixia Cadence XII
Altixia Cadence XII
69 197 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Altixia Cadence XII : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,15 %, avant fiscalité). Kyaneos Pierre : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,6 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Kyaneos Pierre
Altixia Cadence XII
| Critères comparés | Placement 1 Kyaneos Pierre Immobilier pierre-papier | Placement 2 Altixia Cadence XII Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 72 730 € | 69 197 € |
| Gain brut | +26 730 € | +23 197 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 9 % | 9 % |
| Investissement minimum | 1 080 € | 2 000 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Hypothèse de simulation | 4,6 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 5,15 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 3 497 € | 3 748 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI investie principalement dans l’immobilier résidentiel ancien en régions françaises. | SCPI de rendement diversifiée investie en immobilier d’entreprise (bureaux, commerces, locaux d’activité/logistique), principalement en France avec une ouverture européenne. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +3 533 €+5,1 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Kyaneos Pierre et Altixia Cadence XII) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans le scénario simulé (10 000 € au départ, 200 € par mois, 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée), Altixia Cadence XII atteint une valeur estimée de 69 197 € et Kyaneos Pierre de 72 730 €, pour un même total investi de 46 000 €. L’écart de 3 533 € va à l’avantage de Kyaneos Pierre, alors que c’est Altixia Cadence XII qui retient le taux le plus élevé. Ce que la comparaison apporte, c’est précisément cette inversion : à elle seule, la lecture du taux affiché ne permettrait pas de prévoir l’ordre d’arrivée.
Le taux de 5,15 % d'Altixia Cadence XII ne suffit pas à l'emporter face aux 4,6 % de Kyaneos Pierre
Altixia Cadence XII retient 5,15 %, Kyaneos Pierre 4,6 %. Pourtant, les gains estimés hors fiscalité s’établissent à 23 197 € d’un côté et à 26 730 € de l’autre. Les deux placements partagent les mêmes frais d’entrée retenus (9 %), déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis : ce poste ne les départage donc pas. Dans les deux cas, les frais de gestion sont supposés inclus dans le taux de distribution retenu, avant fiscalité.
Le dossier ne fournit pas d’élément permettant de reconstituer le mécanisme chiffré qui conduit à ce renversement. On peut seulement constater que, sous ces hypothèses, un taux retenu plus élevé n’est pas associé à une valeur finale plus élevée pour cette paire.
Un revenu mensuel potentiel de 312 € contre 291 € : l'avantage change de camp selon la mesure
En fin d’horizon, le revenu mensuel potentiel (réinvesti dans ce scénario, donc non perçu) ressort à 312 € pour Altixia Cadence XII et à 291 € pour Kyaneos Pierre, soit 21 € d’écart. La mesure du flux mensuel et celle de la valeur finale ne désignent donc pas le même placement en tête :
- sur la valeur estimée à 15 ans : Kyaneos Pierre (72 730 € contre 69 197 €) ;
- sur le revenu mensuel potentiel en fin d’horizon : Altixia Cadence XII (312 € contre 291 €).
Le choix du critère déplace ainsi le résultat de la comparaison. Le dossier ne permet pas d’aller plus loin dans l’explication de cet écart de signe.
Risque 3/7 et liquidité « Moyenne » pour les deux : seule la catégorie déclarée diffère
Les deux placements affichent le même niveau de risque (3 sur une échelle de 1 à 7) et une liquidité décrite de la même façon (« Moyenne »). Ces critères ne les séparent pas. Le niveau de risque affiché ne suffit pas à exclure une baisse du capital ni une variation du rendement ; il situe seulement les deux placements au même cran de l’échelle.
La différence structurelle porte sur la catégorie déclarée : Diversifiée pour Altixia Cadence XII, Résidentiel pour Kyaneos Pierre. Le compromis qui se dégage est donc celui-ci : sous ces hypothèses, Kyaneos Pierre présente la valeur finale estimée la plus haute (72 730 €), tandis qu’Altixia Cadence XII présente le taux retenu et le revenu mensuel potentiel les plus élevés (5,15 % et 312 €). Le dossier ne chiffre pas ce que la catégorie change au résultat et ne permet pas d’attribuer l’écart de valeur à ce facteur.
Hypothèses, lacunes de modélisation et nature des sources pour cette paire
Les montants sont ceux d’un scénario aux hypothèses par défaut de la page : versement initial de 10 000 €, 200 € par mois, horizon de 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée. Pour les deux placements, ne sont pas modélisés le délai de jouissance, les frais de cession des parts et la fiscalité de la plus-value de cession ; ces éléments peuvent modifier le résultat réel.
Les sources ne sont pas de même nature. Pour Altixia Cadence XII, les données proviennent d’une source enregistrée dans le catalogue PREVEST, avec un indicateur daté : taux de distribution 2025 (5,15 %), année civile complète. Pour Kyaneos Pierre, il s’agit d’une page web relevée, source secondaire, et aucune période n’est datée pour le taux de 4,6 % : la comparaison met donc en regard un taux daté et un taux sans période connue, ce qui limite la portée de l’écart entre les deux.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Kyaneos Pierre est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 3 533 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Kyaneos Pierre, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Kyaneos Pierre verse environ 21 € de moins par mois (hors fiscalité) : une valeur plus élevée ne signifie pas des revenus plus élevés. Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Altixia Cadence XII : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,15 %, avant fiscalité). Kyaneos Pierre : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,6 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
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Vos données restent privées et sécurisées
Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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À votre demande, PREVEST peut transmettre votre dossier à un seul cabinet partenaire. Un professionnel de ce cabinet pourra alors reprendre votre simulation avec vous et répondre à vos questions. Sans engagement.
- Comprendre ce que vos résultats signifient vraiment
- Échanger sur vos options au regard de vos objectifs
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PREVEST ne fournit pas de conseil en investissement.
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- Quand une hypothèse dépend de votre situation : horizon, fiscalité, besoin de revenus.
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