Aestiam Horizon vs Sofidy Europe Invest — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
En bref—Voir le résuméMasquer le résumé
Cette page compare Sofidy Europe Invest (SCPI) et Aestiam Horizon (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Sofidy Europe Invest atteint la valeur estimée la plus élevée et Aestiam Horizon la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Sofidy Europe Invest
77 996 €
+2 221 € · +2,9 % par rapport à Aestiam Horizon
Aestiam Horizon
75 775 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Aestiam Horizon : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,1 %, avant fiscalité). Sofidy Europe Invest : frais d’entrée de 8 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6,2 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Sofidy Europe Invest
Aestiam Horizon
| Critères comparés | Placement 1 Sofidy Europe Invest Immobilier pierre-papier | Placement 2 Aestiam Horizon Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 77 996 € | 75 775 € |
| Gain brut | +31 996 € | +29 775 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 8 % | 10 % |
| Investissement minimum | 1 000 € | 1 000 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Taux retenu par la simulation | 6,2 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 5,1 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 5 004 € | 4 074 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI diversifiée investie en immobilier d’entreprise européen, combinant bureaux, commerces et actifs tertiaires dans plusieurs pays de la zone euro. | SCPI de rendement diversifiée investie dans l’immobilier d’entreprise en France. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +2 221 €+2,9 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Sofidy Europe Invest et Aestiam Horizon) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Pour 46 000 € versés dans les deux cas, la simulation aboutit à 75 775 € pour Aestiam Horizon et à 77 996 € pour Sofidy Europe Invest, soit 2 221 € d’écart, moins de 3 %. La comparaison enseigne surtout ceci : à total investi identique, deux SCPI de même catégorie, au même niveau de risque affiché, finissent à des valeurs simulées proches. L’écart existe, il reste modeste, et il ne suffit pas à lui seul à établir une supériorité durable de l’une des deux.
Ce résultat provient d’une simulation et non d’une performance constatée : versement initial de 10 000 €, 200 € par mois, horizon de 15 ans, revenus réinvestis, montants hors fiscalité.
Un taux retenu de 5,1 % contre 6,2 % : l'essentiel de l'écart tient à ce paramètre
La simulation retient 5,1 % pour Aestiam Horizon et 6,2 % pour Sofidy Europe Invest. Ces taux sont des taux de distribution, dans lesquels les frais de gestion sont supposés inclus et qui s’entendent avant fiscalité. Leur différence est le paramètre qui sépare le plus nettement les deux placements dans ce scénario.
Le dossier ne permet cependant pas de les comparer à armes égales. Pour Aestiam Horizon, le taux de 5,1 % est le taux de distribution 2025, indicateur daté portant sur une année civile complète. Pour Sofidy Europe Invest, le 6,2 % provient d’une page web relevée, source secondaire, sans période datée. Rapprocher ces deux chiffres revient donc à confronter une donnée datée et une donnée dont l’année n’est pas connue. Cette réserve invite à ne pas grossir l’écart de valeur finale.
Frais d'entrée de 10 % contre 8 % : le plus chargé à l'entrée termine derrière
Aestiam Horizon applique 10 % de frais d’entrée, Sofidy Europe Invest 8 %. Dans les deux cas, la simulation les déduit une fois de chaque versement et des revenus réinvestis. Le placement le plus chargé à l’entrée est aussi celui qui finit derrière.
Les deux éléments vont dans le même sens, mais le dossier ne chiffre pas la part de l’écart de 2 221 € due aux frais et celle due au taux retenu : on ne peut pas les dissocier. On peut seulement constater que, dans ce scénario, le placement dont le taux retenu est le plus bas est aussi celui dont les frais d’entrée sont les plus élevés.
Un revenu mensuel potentiel de 417 € contre 340 € : 77 € d'écart, perçus nulle part dans ce scénario
En fin d’horizon, le revenu mensuel potentiel ressort à 417 € pour Sofidy Europe Invest et à 340 € pour Aestiam Horizon, soit 77 € d’écart. Ces montants ne sont pas perçus dans la simulation, puisque les revenus y sont réinvestis. Ils indiquent l’ordre de grandeur de ce que le capital constitué pourrait distribuer si le taux retenu restait constant, ce qui relève d’une hypothèse et non d’un fait.
Ce qui rapproche les deux placements :
- même niveau de risque affiché, 3 sur 7 : ce critère ne les sépare pas ;
- liquidité décrite de la même façon, « Moyenne » ;
- même catégorie déclarée, Diversifiée ;
- même total investi, 46 000 €, et mêmes règles de déduction des frais d’entrée, seul le pourcentage différant.
Le compromis apparent est donc étroit : d’un côté, des frais d’entrée moindres et une valeur simulée plus élevée, appuyés sur un taux dont la période n’est pas datée ; de l’autre, des frais d’entrée plus lourds et une valeur simulée plus basse, appuyés sur un taux daté de 2025. Un niveau de risque de 3 sur 7 ne signifie pas que le capital soit protégé : il peut baisser, et le rendement peut varier.
Hypothèses du scénario et sources : ce que le dossier ne modélise pas
Le scénario repose sur les hypothèses par défaut de la page : versement initial de 10 000 €, 200 € par mois, 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée. Pour les deux placements, la simulation ne modélise ni le délai de jouissance, ni les frais de cession des parts, ni la fiscalité de la plus-value de cession. Ces éléments pèseraient sur un résultat réel et peuvent affecter les deux placements de manière différente, sans que le dossier permette de le mesurer.
Côté sources, les données d’Aestiam Horizon proviennent d’une source enregistrée dans le catalogue PREVEST, avec un taux de distribution 2025 de 5,1 %, sur une année civile complète. Celles de Sofidy Europe Invest proviennent d’une page web relevée, source secondaire, sans période datée pour le taux. Aucune autre période ni source n’est mobilisée ici.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Sofidy Europe Invest est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 2 221 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Sofidy Europe Invest, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Sofidy Europe Invest verse environ 77 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Aestiam Horizon : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,1 %, avant fiscalité). Sofidy Europe Invest : frais d’entrée de 8 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6,2 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
Confidentialité
Vos données restent privées et sécurisées
Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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À votre demande, PREVEST peut transmettre votre dossier à un seul cabinet partenaire. Un professionnel de ce cabinet pourra alors reprendre votre simulation avec vous et répondre à vos questions. Sans engagement.
- Comprendre ce que vos résultats signifient vraiment
- Échanger sur vos options au regard de vos objectifs
- Poser vos questions à un professionnel d'un cabinet partenaire
PREVEST ne fournit pas de conseil en investissement.
- Sans engagement
- Données sécurisées
Quand en parler
- Quand les scénarios s’écartent et que vous voulez comprendre pourquoi.
- Avant de décider d’un premier versement ou d’un arbitrage.
- Quand une hypothèse dépend de votre situation : horizon, fiscalité, besoin de revenus.
Ce qui se passe ensuite
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Vous envoyez votre demande
Vérification email et mobile en 30 sec. Vous recevrez également une confirmation par email.
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Votre demande peut être transmise à un seul cabinet partenaire, distinct de PREVEST. Un professionnel de ce cabinet pourra alors vous contacter pour échanger sur votre simulation.
- 3
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