Cœur des Régions vs Eden — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
En bref—Voir le résuméMasquer le résumé
Cette page compare Eden (SCPI) et Cœur des Régions (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Eden atteint la valeur estimée la plus élevée et Cœur des Régions la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Eden
102 610 €
+28 006 € · +37,5 % par rapport à Cœur des Régions
Cœur des Régions
74 604 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Cœur des Régions : frais d’entrée de 12 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6,2 %, avant fiscalité). Eden : aucun frais d’entrée (0 % documenté) ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (8 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Eden
Cœur des Régions
| Critères comparés | Placement 1 Eden Immobilier pierre-papier | Placement 2 Cœur des Régions Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 102 610 € | 74 604 € |
| Gain brut | +56 610 € | +28 604 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 0 % | 12 % |
| Investissement minimum | 1 000 € | 2 000 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Hypothèse de simulation | 8,0 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 6,2 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 7 745 € | 5 004 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Indicateur de risque | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI diversifiée orientée vers l’immobilier d’entreprise européen, combinant bureaux, commerces et actifs d’activité avec une approche opportuniste. | Cœur des Régions est une SCPI de rendement à capital variable gérée par Sogenial Immobilier. Elle investit principalement dans l’immobilier d’entreprise situé en régions françaises. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +28 005 €+37,5 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Eden et Cœur des Régions) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Pour un même total investi de 46 000 €, la simulation aboutit à 74 604 € à 15 ans pour Cœur des Régions et à 102 610 € pour Eden, soit 28 006 € d’écart. Les deux SCPI relèvent de la même catégorie déclarée (Diversifiée), affichent le même niveau de risque (3 sur 7) et la même liquidité décrite (« Moyenne »). Les critères qui définissent leur profil sont donc identiques ; l’écart provient des paramètres chiffrés que la simulation leur applique. Ces montants sont des hypothèses de simulation, hors fiscalité, et non des résultats constatés.
Un taux retenu de 8 % contre 6,2 % creuse l'écart sur quinze ans
La simulation retient 6,2 % pour Cœur des Régions et 8 % pour Eden. Ces taux correspondent aux taux de distribution 2025, année civile complète, avant fiscalité, et la simulation les maintient constants sur tout l’horizon. Dans ce scénario, les revenus sont réinvestis : un taux plus élevé alimente chaque année une base plus large, et l’écart se renforce d’un exercice à l’autre. C’est ce mécanisme qui conduit, en fin d’horizon, à un revenu mensuel potentiel de 645 € pour Eden contre 417 € pour Cœur des Régions, soit 228 € d’écart. Ce revenu est réinvesti dans le scénario et n’est pas perçu.
Cœur des Régions cumule 12 % de frais d'entrée et le taux le plus bas
Les frais d’entrée retenus sont de 12 % pour Cœur des Régions et de 0 % documenté pour Eden. La simulation les déduit une fois de chaque versement et des revenus réinvestis pour Cœur des Régions, ce qui réduit le capital effectivement investi dès l’entrée. Le placement le plus chargé à l’entrée est aussi celui qui finit derrière. Dans cette paire, les deux paramètres jouent dans le même sens : Cœur des Régions part d’une base amoindrie par les frais et la fait croître à un taux inférieur. Le dossier ne permet pas de répartir l’écart de 28 006 € entre la part due aux frais et celle due au taux, aucun calcul isolant l’un ou l’autre n’étant fourni.
Ce qui rapproche Eden et Cœur des Régions, et ce que la comparaison ne tranche pas
Ce qui rapproche les deux placements :
- la même catégorie déclarée, Diversifiée ;
- le même niveau de risque affiché, 3 sur 7 ;
- la même liquidité décrite, « Moyenne » ;
- les mêmes éléments non modélisés : délai de jouissance, frais de cession des parts, fiscalité de la plus-value de cession ;
- le même total investi, 46 000 €, issu du même scénario.
Ces points communs signifient que, sur les critères fournis, rien ne distingue les deux placements en dehors des taux et des frais d’entrée. La comparaison ne fait donc pas apparaître de compromis explicite entre rendement et risque ou entre rendement et liquidité : le dossier ne décrit pas de contrepartie propre à Eden qui expliquerait un taux retenu plus élevé. Il faut toutefois rappeler que le capital peut baisser et que le rendement peut varier, pour l’une comme pour l’autre ; le dossier ne décrit pas de protection du capital.
Hypothèses, périodes et sources du comparatif
Le scénario simulé repose sur les hypothèses par défaut de la page : versement initial de 10 000 €, 200 € par mois, horizon de 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée, montants hors fiscalité. Pour les deux SCPI, les frais de gestion sont supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6,2 % pour Cœur des Régions, 8 % pour Eden, avant fiscalité). Le délai de jouissance, les frais de cession des parts et la fiscalité de la plus-value de cession ne sont pas modélisés ; leur prise en compte pourrait modifier les montants présentés.
Les données proviennent, pour chaque placement, d’une source enregistrée dans le catalogue PREVEST. Le seul indicateur daté fourni est le taux de distribution 2025, année civile complète, soit 6,2 % pour Cœur des Régions et 8 % pour Eden. Aucune autre période ni autre source n’est utilisée. Les valeurs à 15 ans, les gains estimés et les revenus mensuels potentiels sont des résultats de simulation, distincts de ce fait daté.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Eden est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 28 005 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Eden, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Eden verse environ 228 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Cœur des Régions : frais d’entrée de 12 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6,2 %, avant fiscalité). Eden : aucun frais d’entrée (0 % documenté) ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (8 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
Confidentialité
Vos données restent privées et sécurisées
Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
DÉCIDER
Un professionnel partenaire, quand vous le souhaitez
À votre demande, PREVEST peut transmettre votre dossier à un seul cabinet partenaire. Un professionnel de ce cabinet pourra alors reprendre votre simulation avec vous et répondre à vos questions. Sans engagement.
- Comprendre ce que vos résultats signifient vraiment
- Échanger sur vos options au regard de vos objectifs
- Poser vos questions à un professionnel d'un cabinet partenaire
PREVEST ne fournit pas de conseil en investissement.
- Sans engagement
- Données sécurisées
Quand en parler
- Quand les scénarios s’écartent et que vous voulez comprendre pourquoi.
- Avant de décider d’un premier versement ou d’un arbitrage.
- Quand une hypothèse dépend de votre situation : horizon, fiscalité, besoin de revenus.
Ce qui se passe ensuite
- 1
Vous envoyez votre demande
Vérification email et mobile en 30 sec. Vous recevrez également une confirmation par email.
- 2
Votre demande peut être transmise à un cabinet partenaire
Votre demande peut être transmise à un seul cabinet partenaire, distinct de PREVEST. Un professionnel de ce cabinet pourra alors vous contacter pour échanger sur votre simulation.
- 3
Un échange sans engagement
Le conseil éventuel relève du cabinet, sous sa propre responsabilité. Vous décidez ensuite, à votre rythme.
AJUSTER
Et avec vos propres hypothèses ?
EXPLORER
Pour aller plus loin
Les fiches de ces placements
Autres comparatifs avec ces placements
Comprendre notre méthodologieToutes les fiches et tous les comparatifs
Simulation indicative et non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.