Cap Foncieres et Territoires vs Esprit Horizon — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
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Cette page compare Esprit Horizon (SCPI) et Cap Foncieres et Territoires (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Esprit Horizon atteint la valeur estimée la plus élevée et Cap Foncieres et Territoires la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Esprit Horizon
78 045 €
+1 425 € · +1,9 % par rapport à Cap Foncieres et Territoires
Cap Foncieres et Territoires
76 620 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Cap Foncieres et Territoires : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6,24 %, avant fiscalité). Esprit Horizon : frais d’entrée de 6 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Esprit Horizon
Cap Foncieres et Territoires
| Critères comparés | Placement 1 Esprit Horizon Immobilier pierre-papier | Placement 2 Cap Foncieres et Territoires Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 78 045 € | 76 620 € |
| Gain brut | +32 045 € | +30 620 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 6 % | 10 % |
| Investissement minimum | 488 € | 1 000 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Hypothèse de simulation | 6,0 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 6,24 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 4 748 € | 5 057 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI de rendement investie principalement dans des parcs et locaux d’activités, avec une diversification possible sur d’autres typologies d’immobilier d’entreprise. | SCPI diversifiée orientée sur l’immobilier des territoires, combinant commerces, bureaux et actifs d’activité en régions françaises. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +1 426 €+1,9 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Esprit Horizon et Cap Foncieres et Territoires) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans le scénario simulé (10 000 € au départ, 200 € par mois, 15 ans, revenus réinvestis, hors fiscalité), les deux SCPI aboutissent à des valeurs estimées voisines : 76 620 € pour Cap Foncieres et Territoires, 78 045 € pour Esprit Horizon, pour un même total investi de 46 000 €. L’écart de 1 425 € représente moins de 3 %. Ce que la comparaison apporte n’est donc pas un classement, mais l’explication d’une quasi-égalité : deux mécanismes qui jouent en sens inverse, des frais d’entrée et un taux retenu, aboutissent à des résultats proches.
Frais d'entrée de 10 % contre 6 % : le placement le plus chargé à l'entrée finit derrière
Le simulateur déduit les frais d’entrée une fois de chaque versement et des revenus réinvestis : 10 % pour Cap Foncieres et Territoires, 6 % pour Esprit Horizon. Dans les deux cas, les frais de gestion sont supposés inclus dans le taux de distribution retenu. Le placement le plus chargé à l’entrée est aussi celui qui finit derrière en valeur estimée. Ce lien est celui que montre ce scénario ; il ne dit rien d’une relation générale entre niveau de frais et résultat.
Un taux retenu de 6,24 % contre 6 % : l'avantage de Cap Foncieres et Territoires s'érode au fil des frais
Cap Foncieres et Territoires est simulé avec un taux de 6,24 %, Esprit Horizon avec 6 %. Ce taux supérieur ne suffit pas, ici, à compenser quatre points de frais d’entrée supplémentaires : la valeur finale reste inférieure. En revanche, il se retrouve dans le revenu mensuel potentiel en fin d’horizon, qui n’est pas perçu mais réinvesti dans ce scénario : 421 € pour Cap Foncieres et Territoires, 396 € pour Esprit Horizon, soit 25 € d’écart. Les deux indicateurs ne vont donc pas dans le même sens : Esprit Horizon finit devant en valeur, Cap Foncieres et Territoires devant en revenu mensuel potentiel.
Les deux taux n’ont pas le même statut. Celui de Cap Foncieres et Territoires correspond au taux de distribution 2025, année civile complète. Pour Esprit Horizon, aucune période n’est datée : le taux de 6 % ne peut être rattaché à une année précise.
Risque 3/7 et liquidité « Moyenne » : ce qui rapproche les deux SCPI, et ce qui les distingue
Sur ces deux critères, la comparaison ne produit aucune différence : même niveau de risque affiché (3 sur 7), même liquidité décrite (« Moyenne »). Le capital investi peut baisser et le rendement peut varier pour l’une comme pour l’autre ; le dossier ne décrit pour aucune de protection du capital. Seule la catégorie déclarée les sépare : Diversifiée pour Cap Foncieres et Territoires, Logistique pour Esprit Horizon. Le dossier ne comporte aucune donnée permettant de dire ce que ce choix de catégorie change en pratique ; on s’en tiendra à constater la différence d’étiquette.
Le compromis apparent, dans ce scénario seulement, se résume ainsi :
- Cap Foncieres et Territoires : taux retenu plus élevé (6,24 %) et revenu mensuel potentiel plus haut (421 €), mais frais d’entrée de 10 % et valeur finale estimée de 76 620 €.
- Esprit Horizon : frais d’entrée de 6 % et valeur finale estimée de 78 045 €, mais taux retenu de 6 % et revenu mensuel potentiel de 396 €.
- Risque, liquidité et total investi identiques : ils ne départagent pas la paire.
Scénario, frais non modélisés et sources : le cadre de lecture des 76 620 € et 78 045 €
Les montants reposent sur les hypothèses par défaut de la page : versement initial de 10 000 €, 200 € par mois, horizon de 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée. Pour les deux placements, trois éléments ne sont pas modélisés : le délai de jouissance, les frais de cession des parts et la fiscalité de la plus-value de cession. Ces éléments pourraient modifier les valeurs finales, sans qu’il soit possible de dire dans quel sens ni dans quelle mesure pour chacune.
Sur les sources : les données de Cap Foncieres et Territoires proviennent d’une source enregistrée dans le catalogue PREVEST, avec un indicateur daté (taux de distribution 2025, année civile complète). Celles d’Esprit Horizon proviennent d’une page web relevée, source secondaire, sans période datée pour le taux. Cette différence de robustesse invite à lire l’écart de 1 425 € avec prudence.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Esprit Horizon est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 1 426 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Esprit Horizon, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Esprit Horizon verse environ 26 € de moins par mois (hors fiscalité) : une valeur plus élevée ne signifie pas des revenus plus élevés. Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Cap Foncieres et Territoires : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6,24 %, avant fiscalité). Esprit Horizon : frais d’entrée de 6 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
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Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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