Altixia Cadence XII vs Vitality — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
En bref—Voir le résuméMasquer le résumé
Cette page compare Vitality (SCPI) et Altixia Cadence XII (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Vitality atteint la valeur estimée la plus élevée et Altixia Cadence XII la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Vitality
97 470 €
+28 273 € · +40,9 % par rapport à Altixia Cadence XII
Altixia Cadence XII
69 197 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Altixia Cadence XII : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,15 %, avant fiscalité). Vitality : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (8,5 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Vitality
Altixia Cadence XII
| Critères comparés | Placement 1 Vitality Immobilier pierre-papier | Placement 2 Altixia Cadence XII Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 97 470 € | 69 197 € |
| Gain brut | +51 470 € | +23 197 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 10 % | 9 % |
| Investissement minimum | 1 000 € | 2 000 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Hypothèse de simulation | 8,5 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 5,15 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 8 663 € | 3 748 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI spécialisée dans l’immobilier de santé, investissant dans des établissements médicaux et médico-sociaux en Europe. | SCPI de rendement diversifiée investie en immobilier d’entreprise (bureaux, commerces, locaux d’activité/logistique), principalement en France avec une ouverture européenne. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +28 273 €+40,9 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Vitality et Altixia Cadence XII) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans le scénario simulé (10 000 € au départ, 200 € par mois pendant 15 ans, revenus réinvestis, hors fiscalité), les deux SCPI reçoivent le même total investi de 46 000 €. Pourtant, la valeur estimée à 15 ans s’établit à 69 197 € pour Altixia Cadence XII et à 97 470 € pour Vitality, soit 28 273 € d’écart. Ce que révèle la comparaison, c’est que cet écart ne vient ni du montant versé, ni du niveau de risque affiché, ni de la liquidité : il tient presque uniquement à l’hypothèse de taux, que la simulation fixe à 5,15 % pour Altixia Cadence XII et à 8,5 % pour Vitality.
Un taux de 8,5 % contre 5,15 % : l'hypothèse qui fait l'essentiel de la différence
Le taux retenu est le seul paramètre fortement divergent entre les deux placements. Les gains estimés en découlent : 23 197 € pour Altixia Cadence XII, 51 470 € pour Vitality, hors fiscalité. Les revenus étant réinvestis, l’écart de taux se cumule sur toute la durée, ce qui amplifie la distance entre les deux valeurs finales.
Les frais d’entrée vont, eux, dans le sens inverse : 10 % pour Vitality contre 9 % pour Altixia Cadence XII, déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis. Vitality supporte donc des frais d’entrée plus élevés d’un point, et ce léger handicap n’empêche pas sa valeur finale simulée de rester nettement supérieure. Les frais de gestion sont, pour les deux, supposés inclus dans le taux de distribution retenu, avant fiscalité.
Revenu mensuel potentiel de 722 € contre 312 € en fin d'horizon : un écart de 410 €
En fin d’horizon, le revenu mensuel potentiel ressort à 722 € pour Vitality et à 312 € pour Altixia Cadence XII, soit 410 € d’écart. Ce revenu est réinvesti dans le scénario et n’est donc pas perçu : il mesure ce que produirait le capital constitué si les hypothèses se maintenaient, et non une somme versée à l’investisseur. L’écart de revenu reflète celui du taux et du capital final, sans information supplémentaire sur la stabilité de ces revenus.
Même risque (3/7), même liquidité « Moyenne » : ce qui rapproche Altixia Cadence XII et Vitality, et ce qui les sépare
Les deux SCPI affichent le même niveau de risque sur l’échelle de 1 à 7, soit 3, et une liquidité décrite de la même façon, « Moyenne ». Ces deux critères ne les départagent pas. Le capital investi peut baisser dans les deux cas, et les revenus peuvent varier.
La différence se situe ailleurs :
- la catégorie déclarée : Diversifiée pour Altixia Cadence XII, Santé pour Vitality ;
- le taux retenu par la simulation : 5,15 % contre 8,5 % ;
- les frais d’entrée : 9 % contre 10 % ;
- la nature de la source du taux, détaillée plus bas.
Le compromis apparent est donc le suivant : Vitality offre, dans la simulation, une valeur finale et un revenu potentiel nettement supérieurs, avec des frais d’entrée un peu plus lourds et une exposition à un seul secteur, la santé. Altixia Cadence XII présente des frais d’entrée plus bas et une catégorie diversifiée, pour un résultat simulé plus modeste. Un taux plus élevé s’accompagne rarement d’un risque identique en pratique : l’indicateur de risque de 3/7 est identique, mais le dossier ne permet pas de dire si l’hypothèse de 8,5 % est aussi robuste que celle de 5,15 %.
Un taux daté pour Altixia Cadence XII, un taux sans période pour Vitality : les limites de la simulation
Le scénario repose sur les hypothèses par défaut de la page : versement initial de 10 000 €, 200 € par mois, horizon de 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée. Tous les montants s’entendent hors fiscalité. Pour les deux SCPI, ne sont pas modélisés le délai de jouissance, les frais de cession des parts et la fiscalité de la plus-value de cession.
Les sources des taux ne sont pas de même nature. Pour Altixia Cadence XII, le taux de 5,15 % correspond au taux de distribution 2025, année civile complète, issu d’une source enregistrée dans le catalogue PREVEST : c’est un fait daté. Pour Vitality, le taux de 8,5 % provient d’une page web relevée, source secondaire, sans période datée : aucune année de référence ne peut lui être attribuée. La comparaison met ainsi en regard un indicateur daté et un indicateur sans période, ce qui invite à lire l’écart de 28 273 € avec prudence : il découle d’hypothèses de simulation, non de performances constatées sur une même période.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Vitality est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 28 273 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Vitality, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Vitality verse environ 410 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Altixia Cadence XII : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,15 %, avant fiscalité). Vitality : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (8,5 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
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Vos données restent privées et sécurisées
Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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À votre demande, PREVEST peut transmettre votre dossier à un seul cabinet partenaire. Un professionnel de ce cabinet pourra alors reprendre votre simulation avec vous et répondre à vos questions. Sans engagement.
- Comprendre ce que vos résultats signifient vraiment
- Échanger sur vos options au regard de vos objectifs
- Poser vos questions à un professionnel d'un cabinet partenaire
PREVEST ne fournit pas de conseil en investissement.
- Sans engagement
- Données sécurisées
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- Quand les scénarios s’écartent et que vous voulez comprendre pourquoi.
- Avant de décider d’un premier versement ou d’un arbitrage.
- Quand une hypothèse dépend de votre situation : horizon, fiscalité, besoin de revenus.
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