Aestiam Agora vs REMAKE Live — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
En bref—Voir le résuméMasquer le résumé
Cette page compare REMAKE Live (SCPI) et Aestiam Agora (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, REMAKE Live atteint la valeur estimée la plus élevée et Aestiam Agora la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
REMAKE Live
100 322 €
+27 475 € · +37,7 % par rapport à Aestiam Agora
Aestiam Agora
72 847 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Aestiam Agora : frais d’entrée de 8 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,51 %, avant fiscalité). REMAKE Live : aucun frais d’entrée (0 % documenté) ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (7,79 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
REMAKE Live
Aestiam Agora
| Critères comparés | Placement 1 REMAKE Live Immobilier pierre-papier | Placement 2 Aestiam Agora Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 100 322 € | 72 847 € |
| Gain brut | +54 322 € | +26 847 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 0 % | 8 % |
| Investissement minimum | 204 € | 1 134 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Taux retenu par la simulation | 7,79 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 4,51 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 7 381 € | 3 398 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI de rendement investie en immobilier d’entreprise en Europe, avec une stratégie opportuniste et responsable. | SCPI de rendement investie majoritairement dans des commerces de centre-ville et des murs commerciaux en France. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +27 475 €+37,7 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (REMAKE Live et Aestiam Agora) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans le scénario de la page (10 000 € au départ, 200 € par mois, 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée), Aestiam Agora atteint 72 847 € et REMAKE Live 100 322 €. Les deux séries de versements sont identiques, 46 000 € au total : l’écart de 27 475 € ne vient donc pas de l’effort d’épargne mais des paramètres que la simulation applique à chaque placement. La comparaison montre qu’ils se résument à deux leviers, le taux retenu et les frais d’entrée, tandis que risque, liquidité et non-modélisations placent les deux SCPI au même niveau.
4,51 % contre 7,79 % : le taux retenu pèse sur la valeur finale
La simulation retient 4,51 % pour Aestiam Agora et 7,79 % pour REMAKE Live. Dans les deux cas, les frais de gestion sont supposés inclus dans le taux de distribution, avant fiscalité. Comme les revenus sont réinvestis, l’écart de taux joue chaque année sur un capital qui grossit, ce qui amplifie la différence sur quinze ans.
Le dossier ne donne aucune période datée pour ces deux taux. Ils proviennent d’une page web relevée, source secondaire. Ils servent ici de paramètres de simulation, sans qu’on puisse les présenter comme un rendement observé sur une année précise.
8 % de frais d'entrée chez Aestiam Agora, 0 % chez REMAKE Live : le placement le plus chargé finit derrière
Pour Aestiam Agora, la simulation déduit 8 % une fois de chaque versement et des revenus réinvestis. Pour REMAKE Live, aucun frais d’entrée n’est documenté (0 %). Ce second levier s’ajoute à l’écart de taux : le placement le plus chargé à l’entrée est aussi celui dont le taux retenu est le plus bas, et il termine à 72 847 € contre 100 322 €.
Le dossier ne permet pas de chiffrer la part de l’écart due aux frais et la part due au taux, puisqu’aucun calcul isolant l’un des deux n’est fourni. On peut seulement constater que les deux jouent dans le même sens.
Côté revenus, le revenu mensuel potentiel en fin d’horizon s’établit à 615 € pour REMAKE Live et 283 € pour Aestiam Agora, soit 332 € d’écart. Dans ce scénario, ces sommes sont réinvesties et non perçues.
Risque 3/7 et liquidité « Moyenne » pour les deux : ce qui ne les distingue pas
Les deux placements affichent le même niveau de risque, 3 sur l’échelle de 1 à 7, et la même liquidité, décrite comme « Moyenne ». Ces critères n’expliquent donc pas l’écart de résultat. Le capital peut baisser et le rendement peut varier pour l’un comme pour l’autre ; le dossier ne décrit de protection du capital pour aucun des deux.
Seule la catégorie déclarée diffère : Commerce pour Aestiam Agora, Diversifiée pour REMAKE Live. Le dossier n’indique pas si cette différence de nature explique les taux retenus, et il serait hasardeux de l’affirmer.
Le compromis apparent est donc mince. Dans cette simulation, REMAKE Live cumule un taux retenu plus élevé et l’absence de frais d’entrée, sans écart affiché sur le risque ni la liquidité. Ce que l’on accepte en retour, ici, n’apparaît pas dans les données fournies, ce qui incite à ne pas conclure plus loin que le dossier ne l’autorise.
Hypothèses du scénario et limites des sources
Les montants résultent d’une simulation, et non de faits datés. Les hypothèses sont les suivantes :
- versement initial de 10 000 € et 200 € par mois sur 15 ans, soit 46 000 € investis ;
- revenus réinvestis, montants hors fiscalité ;
- taux de 4,51 % et 7,79 %, maintenus constants sur tout l’horizon ;
- frais d’entrée de 8 % pour Aestiam Agora et de 0 % pour REMAKE Live, appliqués selon les règles décrites plus haut.
Pour les deux SCPI, ne sont pas modélisés le délai de jouissance, les frais de cession des parts et la fiscalité de la plus-value de cession. Ces éléments, s’ils étaient pris en compte, pourraient modifier les valeurs finales. Les données reposent sur une page web relevée, source secondaire, sans période datée pour les taux.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, REMAKE Live est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 27 475 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare REMAKE Live, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, REMAKE Live verse environ 332 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Aestiam Agora : frais d’entrée de 8 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (4,51 %, avant fiscalité). REMAKE Live : aucun frais d’entrée (0 % documenté) ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (7,79 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
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Vos données restent privées et sécurisées
Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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- Quand une hypothèse dépend de votre situation : horizon, fiscalité, besoin de revenus.
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