ActivImmo vs Epargne Pierre Europe — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
En bref—Voir le résuméMasquer le résumé
Cette page compare Epargne Pierre Europe (SCPI) et ActivImmo (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Epargne Pierre Europe atteint la valeur estimée la plus élevée et ActivImmo la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Epargne Pierre Europe
80 836 €
+1 897 € · +2,4 % par rapport à ActivImmo
ActivImmo
78 939 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. ActivImmo : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,49 %, avant fiscalité). Epargne Pierre Europe : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6,75 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Epargne Pierre Europe
ActivImmo
| Critères comparés | Placement 1 Epargne Pierre Europe Immobilier pierre-papier | Placement 2 ActivImmo Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 80 836 € | 78 939 € |
| Gain brut | +34 836 € | +32 939 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 10 % | 10 % |
| Investissement minimum | 2 080 € | 610 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Taux retenu par la simulation | 6,75 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 5,49 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 5 756 € | 4 560 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI investie principalement en immobilier de bureaux en Europe, avec une diversification géographique ciblée sur les grandes métropoles européennes. | SCPI de rendement spécialisée dans l’immobilier d’activité et la logistique en Europe. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +1 897 €+2,4 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Epargne Pierre Europe et ActivImmo) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans le scénario simulé, la valeur estimée à 15 ans atteint 78 939 € pour ActivImmo et 80 836 € pour Epargne Pierre Europe, soit 1 897 € d’écart, moins de 3 %, pour un même total investi de 46 000 €. Les gains estimés, hors fiscalité, s’élèvent à 32 939 € d’un côté et à 34 836 € de l’autre. La comparaison montre donc deux résultats proches, et non deux trajectoires qui divergeraient nettement. Elle montre aussi que presque tous les critères affichés sont identiques ; la différence tient à un seul paramètre, le taux retenu.
Un taux de 5,49 % contre 6,75 % : l'unique moteur de l'écart
Le scénario applique à chaque placement le taux de distribution 2025 : 5,49 % pour ActivImmo, 6,75 % pour Epargne Pierre Europe. Les hypothèses de versement, d’horizon et de réinvestissement étant communes, c’est cet écart de taux qui explique la différence de résultat. Il faut le lire pour ce qu’il est : un indicateur daté, mesuré sur une année civile complète, que la simulation maintient constant sur 15 ans. Rien n’indique que cet écart se reproduirait à l’identique dans le temps ; la simulation ne fait que prolonger une hypothèse.
Revenu mensuel potentiel en fin d'horizon : 480 € contre 380 €, réinvestis dans le scénario
En fin d’horizon, le revenu mensuel potentiel ressort à 480 € pour Epargne Pierre Europe et à 380 € pour ActivImmo, soit 100 € d’écart. Ces montants ne sont pas perçus dans ce scénario : les revenus y sont réinvestis. Cet écart de 100 € découle du même écart de taux et n’apporte pas d’information indépendante. Il s’agit d’un revenu potentiel issu d’une projection, qui peut varier et qui n’est pas acquis.
Frais, risque et liquidité : ce qui ne sépare pas les deux placements
Plusieurs critères sont strictement identiques et ne peuvent donc pas expliquer la différence de résultat :
- frais d’entrée retenus de 10 % pour les deux, déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ;
- niveau de risque affiché de 3 sur une échelle de 1 à 7 pour les deux ;
- liquidité décrite comme « Moyenne » pour les deux ;
- même total investi de 46 000 €.
Le niveau de risque de 3/7 n’exclut pas une baisse de la valeur des parts : le capital peut baisser et le rendement peut varier. Seule la catégorie déclarée diffère : Logistique pour ActivImmo, Bureaux pour Epargne Pierre Europe. Le dossier ne chiffre aucune conséquence de cette différence de catégorie sur le résultat ; elle décrit une orientation d’investissement, sans permettre de conclure à un avantage pour l’un ou l’autre.
Ce que l'on gagne d'un côté, ce que l'on accepte de l'autre
Le compromis tient en peu de choses. Epargne Pierre Europe affiche, dans cette simulation, un taux retenu plus élevé et une valeur finale supérieure de 1 897 €. En contrepartie, le dossier ne fournit aucune information qui distinguerait son risque, sa liquidité ou ses frais d’entrée de ceux d’ActivImmo : on ne peut donc pas dire que ce taux plus élevé s’accompagne d’un risque affiché plus fort. Le choix de catégorie, Bureaux ou Logistique, reste un élément de nature qualitative que la simulation ne valorise pas. L’écart de résultat est réel dans le calcul, mais modeste au regard de 46 000 € investis, et il repose sur un seul paramètre maintenu constant.
Hypothèses du scénario et sources : ce que le calcul ne couvre pas
Le scénario repose sur les hypothèses par défaut de la page : versement initial de 10 000 €, 200 € par mois, horizon de 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée, montants hors fiscalité. Les frais de gestion sont supposés inclus dans le taux de distribution retenu, avant fiscalité. Ne sont modélisés ni le délai de jouissance, ni les frais de cession des parts, ni la fiscalité de la plus-value de cession, pour aucun des deux placements. Les données proviennent de la source enregistrée dans le catalogue PREVEST ; le seul indicateur daté fourni est le taux de distribution 2025 de chaque SCPI, sur une année civile complète. Aucune autre période ni source n’est mobilisée ici.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Epargne Pierre Europe est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 1 897 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Epargne Pierre Europe, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Epargne Pierre Europe verse environ 100 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. ActivImmo : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,49 %, avant fiscalité). Epargne Pierre Europe : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6,75 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
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Vos données restent privées et sécurisées
Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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- Quand une hypothèse dépend de votre situation : horizon, fiscalité, besoin de revenus.
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