Cap Foncieres et Territoires vs Edmond de Rothschild Europa — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
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Cette page compare Cap Foncieres et Territoires (SCPI) et Edmond de Rothschild Europa (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Cap Foncieres et Territoires atteint la valeur estimée la plus élevée et Edmond de Rothschild Europa la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Cap Foncieres et Territoires
76 620 €
+1 896 € · +2,5 % par rapport à Edmond de Rothschild Europa
Edmond de Rothschild Europa
74 724 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. Cap Foncieres et Territoires : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6,24 %, avant fiscalité). Edmond de Rothschild Europa : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Cap Foncieres et Territoires
Edmond de Rothschild Europa
| Critères comparés | Placement 1 Cap Foncieres et Territoires Immobilier pierre-papier | Placement 2 Edmond de Rothschild Europa Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 76 620 € | 74 724 € |
| Gain brut | +30 620 € | +28 724 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 10 % | 10 % |
| Investissement minimum | 1 000 € | 1 000 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Hypothèse de simulation | 6,24 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 6,0 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 5 057 € | 4 748 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI diversifiée orientée sur l’immobilier des territoires, combinant commerces, bureaux et actifs d’activité en régions françaises. | SCPI diversifiée investie en immobilier d’entreprise européen, avec une exposition majoritaire aux bureaux et aux actifs tertiaires. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +1 896 €+2,5 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Cap Foncieres et Territoires et Edmond de Rothschild Europa) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans le scénario simulé (10 000 € versés au départ, puis 200 € par mois pendant 15 ans, revenus réinvestis, montants hors fiscalité), les deux SCPI affichent un même total investi de 46 000 € et une valeur estimée à 15 ans de 76 620 € pour Cap Foncieres et Territoires contre 74 724 € pour Edmond de Rothschild Europa. L’écart, 1 896 €, représente moins de 3 %. L’enseignement principal de cette paire tient donc moins dans un classement que dans un constat : sur le résultat simulé, les deux placements sont proches, et le peu qui les sépare vient d’un seul paramètre.
Un taux retenu de 6,24 % contre 6 % explique à lui seul l'écart de résultat
Les frais d’entrée retenus sont identiques (10 %), tout comme le traitement des frais de gestion, supposés inclus dans le taux de distribution avant fiscalité. Le total investi et le mode de calcul étant les mêmes, la différence de valeur finale ne peut provenir que du taux retenu par la simulation : 6,24 % pour Cap Foncieres et Territoires, 6 % pour Edmond de Rothschild Europa. Cette marge de 0,24 point, appliquée de façon constante pendant 15 ans avec réinvestissement des revenus, produit les 1 896 € observés. Les gains estimés suivent la même logique : 30 620 € d’un côté, 28 724 € de l’autre.
Un revenu mensuel potentiel de 421 € contre 396 €, soit 25 € d'écart en fin d'horizon
Le revenu mensuel potentiel en fin d’horizon, qui n’est pas perçu dans ce scénario puisqu’il est réinvesti, est de 421 € pour Cap Foncieres et Territoires et de 396 € pour Edmond de Rothschild Europa. L’écart de 25 € par mois est la traduction, en flux, de l’écart de taux. Il ne constitue pas un second critère de différenciation : c’est la même différence de 6,24 % contre 6 %, vue sous un autre angle. Le compter deux fois reviendrait à grossir un écart modeste.
Risque 3/7, liquidité « Moyenne », catégorie Diversifiée : ce qui rapproche les deux SCPI
Les deux placements affichent le même niveau de risque (3 sur une échelle de 1 à 7), une liquidité décrite de la même façon (« Moyenne ») et la même catégorie déclarée (Diversifiée). Sur ces critères, aucun ne se détache. Concrètement :
- le niveau de risque affiché ne sépare pas les deux SCPI ;
- la liquidité décrite est identique, sans avantage de l’un sur l’autre ;
- les frais d’entrée de 10 % s’appliquent aux deux versements et aux revenus réinvestis ;
- le capital peut baisser et le rendement peut varier pour l’un comme pour l’autre ; le dossier ne décrit de protection du capital pour aucun des deux.
Le compromis réel est donc étroit : le taux retenu plus élevé de Cap Foncieres et Territoires produit un résultat simulé supérieur, sans que le dossier fasse apparaître, par ailleurs, de différence de risque, de liquidité ou de frais.
Deux sources de nature différente derrière un taux de 6,24 % daté et un taux de 6 % sans période
Le taux de Cap Foncieres et Territoires repose sur une source enregistrée dans le catalogue PREVEST, avec un indicateur daté : taux de distribution 2025 (6,24 %), année civile complète. Celui d’Edmond de Rothschild Europa provient d’une page web relevée (source secondaire), sans période datée pour le taux ; aucune période n’est donc avancée ici. Cette asymétrie compte pour la lecture : l’écart de 0,24 point oppose un fait daté à un chiffre dont l’époque n’est pas précisée, ce qui incite à ne pas lui accorder plus de portée qu’il n’en a.
Les hypothèses sont celles de la simulation : versement initial de 10 000 €, 200 € par mois, horizon de 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée. Ne sont modélisés pour aucun des deux placements : le délai de jouissance, les frais de cession des parts et la fiscalité de la plus-value de cession. Les valeurs de 76 620 € et 74 724 € sont des projections issues de ces hypothèses, non des résultats constatés.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Cap Foncieres et Territoires est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 1 896 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Cap Foncieres et Territoires, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Cap Foncieres et Territoires verse environ 26 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. Cap Foncieres et Territoires : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6,24 %, avant fiscalité). Edmond de Rothschild Europa : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (6 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
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Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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