ActivImmo vs Wemo One — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
En bref—Voir le résuméMasquer le résumé
Cette page compare Wemo One (SCPI) et ActivImmo (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Wemo One atteint la valeur estimée la plus élevée et ActivImmo la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Wemo One
117 422 €
+38 483 € · +48,8 % par rapport à ActivImmo
ActivImmo
78 939 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. ActivImmo : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,49 %, avant fiscalité). Wemo One : frais d’entrée de 8 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (10 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Wemo One
ActivImmo
| Critères comparés | Placement 1 Wemo One Immobilier pierre-papier | Placement 2 ActivImmo Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 117 422 € | 78 939 € |
| Gain brut | +71 422 € | +32 939 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 8 % | 10 % |
| Investissement minimum | 5 000 € | 610 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Taux retenu par la simulation | 10,0 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 5,49 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 11 917 € | 4 560 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI diversifiée investissant majoritairement dans l’immobilier tertiaire européen, avec une approche opportuniste et responsable. | SCPI de rendement spécialisée dans l’immobilier d’activité et la logistique en Europe. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +38 483 €+48,7 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Wemo One et ActivImmo) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans le scénario simulé (10 000 € au départ, 200 € par mois, 15 ans, revenus réinvestis, hors fiscalité), Wemo One atteint 117 422 € et ActivImmo 78 939 €. Le total investi est identique, 46 000 €, de sorte que l’écart de 38 483 € provient uniquement du rendement que la simulation applique à chaque placement. Les gains estimés ressortent à 71 422 € pour Wemo One et à 32 939 € pour ActivImmo. La comparaison apprend moins que l’un « performe » plus que l’autre qu’elle ne localise l’origine de l’écart : il se situe dans une hypothèse de taux, non dans la structure des deux placements.
Un taux de 10 % face à 5,49 % : l'hypothèse qui porte l'essentiel de la différence
La simulation retient 5,49 % pour ActivImmo et 10 % pour Wemo One. Ces taux sont des taux de distribution, avant fiscalité, dans lesquels les frais de gestion sont supposés inclus. Le revenu mensuel potentiel en fin d’horizon suit la même pente : 993 € pour Wemo One, 380 € pour ActivImmo, soit 613 € d’écart. Dans ce scénario, ce revenu est réinvesti et non perçu. Les deux résultats finaux dépendent donc d’une valeur que l’on suppose constante pendant 15 ans.
Frais d'entrée : ActivImmo, le plus chargé (10 %), est aussi celui qui finit derrière
ActivImmo supporte 10 % de frais d’entrée, Wemo One 8 %. Dans les deux cas, la simulation les déduit une fois de chaque versement et des revenus réinvestis. Le placement le plus chargé à l’entrée est celui qui termine à 78 939 €. Les frais d’entrée vont donc dans le même sens que l’écart de valeur finale, mais le dossier ne fournit aucun calcul permettant d’isoler leur part : l’écart de taux, de 5,49 % à 10 %, joue dans la même direction, et c’est lui qui paraît le plus structurant.
Ce qui ne départage pas ActivImmo et Wemo One
Plusieurs critères restent identiques ou proches :
- le niveau de risque affiché est de 3 sur 7 pour les deux, ce critère ne les sépare pas ;
- la liquidité est décrite de la même façon, « Moyenne », pour les deux ;
- le total investi est de 46 000 € dans les deux cas ;
- les mêmes éléments ne sont pas modélisés : délai de jouissance, frais de cession des parts, fiscalité de la plus-value de cession.
Seule la catégorie déclarée diffère : Logistique pour ActivImmo, Diversifiée pour Wemo One. Le dossier ne dit pas si cette différence explique celle des taux retenus. Un risque affiché identique ne signifie pas que le capital ne peut pas baisser, ni que le rendement ne peut pas varier.
Hypothèses, sources et périodes : ce que la comparaison permet de lire, et ses limites
Les montants proviennent d’une simulation aux hypothèses par défaut de la page : 10 000 € de versement initial, 200 € par mois, 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée. Ils sont donc exprimés hors fiscalité, et les frais de cession des parts comme la fiscalité de la plus-value ne sont pas pris en compte.
Les deux taux n’ont pas le même statut documentaire. Pour ActivImmo, la source est enregistrée dans le catalogue PREVEST et l’indicateur est daté : taux de distribution 2025, de 5,49 %, sur une année civile complète. Pour Wemo One, les données sont relevées sur une page web, source secondaire, et aucune période n’est datée pour le taux de 10 % ; le dossier ne permet donc pas de dire à quelle année ou à quelle durée il se rapporte. Comparer un taux daté à un taux sans période appelle de la prudence : l’écart de 38 483 € repose en partie sur cette asymétrie.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Wemo One est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 38 483 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Wemo One, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Wemo One verse environ 613 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. ActivImmo : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,49 %, avant fiscalité). Wemo One : frais d’entrée de 8 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (10 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
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Vos données restent privées et sécurisées
Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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