ActivImmo vs Sofidy - Sofidynamic — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
En bref—Voir le résuméMasquer le résumé
Cette page compare Sofidy - Sofidynamic (SCPI) et ActivImmo (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Sofidy - Sofidynamic atteint la valeur estimée la plus élevée et ActivImmo la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Sofidy - Sofidynamic
84 845 €
+5 906 € · +7,5 % par rapport à ActivImmo
ActivImmo
78 939 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. ActivImmo : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,49 %, avant fiscalité). Sofidy - Sofidynamic : frais d’entrée de 8 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (7 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Sofidy - Sofidynamic
ActivImmo
| Critères comparés | Placement 1 Sofidy - Sofidynamic Immobilier pierre-papier | Placement 2 ActivImmo Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 84 845 € | 78 939 € |
| Gain brut | +38 845 € | +32 939 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 8 % | 10 % |
| Investissement minimum | 315 € | 610 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Taux retenu par la simulation | 7,0 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 5,49 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 6 122 € | 4 560 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI diversifiée orientée vers l’immobilier d’entreprise dynamique, combinant bureaux, commerces et actifs tertiaires en France et en Europe. | SCPI de rendement spécialisée dans l’immobilier d’activité et la logistique en Europe. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +5 905 €+7,5 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Sofidy - Sofidynamic et ActivImmo) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans la simulation par défaut de la page (10 000 € au départ, 200 € par mois, 15 ans, revenus réinvestis, montants hors fiscalité), les deux SCPI reçoivent exactement les mêmes versements, soit 46 000 € investis. Pourtant, la valeur estimée à 15 ans s’établit à 78 939 € pour ActivImmo et à 84 845 € pour Sofidy - Sofidynamic. Ce qui distingue les deux résultats tient donc entièrement aux paramètres retenus pour chacune, et non à l’effort d’épargne. Le risque affiché (3 sur 7) et la liquidité décrite (« Moyenne ») étant identiques, ces deux critères n’expliquent aucune partie de l’écart.
Un taux retenu de 7 % contre 5,49 % : l'écart vient d'abord du rendement supposé
La simulation applique un taux de 5,49 % à ActivImmo et de 7 % à Sofidy - Sofidynamic. Cette différence de taux est le premier moteur de l’écart de valeur finale, puisque les revenus sont réinvestis et alimentent eux-mêmes la suite du calcul. Ces taux sont des hypothèses de la simulation et non des résultats constatés sur la période de 15 ans : sur 15 ans, l’hypothèse de taux constant pèse donc beaucoup dans la comparaison.
Le dossier ne donne pas le même niveau de précision pour les deux taux. Celui d’ActivImmo correspond au taux de distribution 2025 (5,49 %, année civile complète). Pour Sofidy - Sofidynamic, le taux de 7 % n’est rattaché à aucune période datée dans les données fournies : on ne peut donc pas dire à quelle année il se rapporte, ni comparer à période égale les deux taux.
Des frais d'entrée de 10 % chez ActivImmo, 8 % chez Sofidy - Sofidynamic : le placement le plus chargé à l'entrée finit derrière
Les frais d’entrée retenus sont de 10 % pour ActivImmo et de 8 % pour Sofidy - Sofidynamic. Dans les deux cas, la simulation les déduit une fois de chaque versement et des revenus réinvestis. Le placement le plus chargé à l’entrée est aussi celui qui finit derrière : les deux effets, taux plus faible et frais plus élevés, vont dans le même sens et se cumulent. Pour les deux, les frais de gestion sont supposés inclus dans le taux de distribution retenu (avant fiscalité), ce qui signifie qu’ils ne sont pas déduits une seconde fois.
Le dossier ne permet pas de chiffrer séparément la part de l’écart due aux frais et celle due au taux ; aucune décomposition n’est donc avancée ici.
510 € contre 380 € de revenu mensuel potentiel : 130 € d'écart, réinvestis et non perçus
En fin d’horizon, le revenu mensuel potentiel ressort à 510 € pour Sofidy - Sofidynamic et à 380 € pour ActivImmo, soit 130 € d’écart. Dans ce scénario, ce revenu est réinvesti et non perçu : il s’agit d’un ordre de grandeur lié aux hypothèses, pas d’un versement que recevrait l’épargnant.
Ce que la comparaison met en balance :
- Points communs : même total investi (46 000 €), même niveau de risque affiché (3 sur 7), même liquidité décrite (« Moyenne »).
- Catégories déclarées différentes : Logistique pour ActivImmo, Diversifiée pour Sofidy - Sofidynamic.
- Côté Sofidy - Sofidynamic : valeur estimée et revenu potentiel plus élevés dans la simulation, avec un taux de 7 % dont aucune période n’est datée.
- Côté ActivImmo : valeur estimée plus basse, mais un taux de 5,49 % rattaché à une année civile complète (2025).
Le compromis tient moins à un niveau de risque, identique sur l’échelle affichée, qu’à la nature de l’hypothèse : un rendement supposé plus élevé mais sans période précisée d’un côté, un rendement supposé plus bas mais daté de l’autre. Le dossier ne décrit pas de protection du capital, et la valeur des parts comme le rendement peuvent varier. Les catégories différentes signalent des portefeuilles d’actifs de nature distincte, sans que le dossier permette d’en tirer une conclusion sur le comportement futur de l’un ou l’autre.
Hypothèses, sources et éléments non modélisés dans cette comparaison
Les résultats reposent sur le scénario par défaut de la page : versement initial de 10 000 €, 200 € par mois, horizon de 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée. Les montants sont donc hors fiscalité. Trois éléments ne sont modélisés pour aucune des deux SCPI : le délai de jouissance, les frais de cession des parts et la fiscalité de la plus-value de cession. Leur prise en compte pourrait modifier les résultats, dans une mesure que le dossier ne permet pas d’évaluer.
Les données proviennent d’une page web relevée, qualifiée de source secondaire, pour les deux placements. Le seul indicateur daté est le taux de distribution 2025 d’ActivImmo (5,49 %, année civile complète) ; aucune période n’est fournie pour le taux de Sofidy - Sofidynamic.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Sofidy - Sofidynamic est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 5 905 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Sofidy - Sofidynamic, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Sofidy - Sofidynamic verse environ 130 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. ActivImmo : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,49 %, avant fiscalité). Sofidy - Sofidynamic : frais d’entrée de 8 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (7 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
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Vos données restent privées et sécurisées
Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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