ActivImmo vs Novapierre Résidentiel — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
En bref—Voir le résuméMasquer le résumé
Cette page compare ActivImmo (SCPI) et Novapierre Résidentiel (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, ActivImmo atteint la valeur estimée la plus élevée et Novapierre Résidentiel la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
ActivImmo
78 939 €
+21 923 € · +38,5 % par rapport à Novapierre Résidentiel
Novapierre Résidentiel
57 016 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. ActivImmo : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,49 %, avant fiscalité). Novapierre Résidentiel : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (2,2 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
ActivImmo
Novapierre Résidentiel
| Critères comparés | Placement 1 ActivImmo Immobilier pierre-papier | Placement 2 Novapierre Résidentiel Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 78 939 € | 57 016 € |
| Gain brut | +32 939 € | +11 016 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 10 % | 9 % |
| Investissement minimum | 610 € | 2 600 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Taux retenu par la simulation | 5,49 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 2,2 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 4 560 € | 1 327 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI de rendement spécialisée dans l’immobilier d’activité et la logistique en Europe. | SCPI investie principalement dans l’immobilier résidentiel en France. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +21 923 €+38,5 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (ActivImmo et Novapierre Résidentiel) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans le scénario par défaut de la page (10 000 € au départ, 200 € par mois, 15 ans, revenus réinvestis, hors fiscalité), les deux placements reçoivent exactement le même total investi, 46 000 €. Pourtant, la valeur estimée à 15 ans s’établit à 78 939 € pour ActivImmo et à 57 016 € pour Novapierre Résidentiel, soit 21 923 € d’écart. Les gains estimés sont de 32 939 € d’un côté, de 11 016 € de l’autre. La comparaison montre donc que, à effort d’épargne identique, un seul paramètre de la simulation fait presque tout le résultat : le taux retenu.
Un taux retenu de 5,49 % contre 2,2 % : l'origine de presque tout l'écart
La simulation applique 5,49 % à ActivImmo et 2,2 % à Novapierre Résidentiel. Ces deux taux sont des taux de distribution, supposés inclure les frais de gestion et exprimés avant fiscalité. Comme les revenus sont réinvestis, l’écart de taux se répercute à chaque période sur un capital qui grossit plus ou moins vite, ce qui explique que la différence de valeur finale soit bien plus large que la seule différence de revenu annuel ne le laisserait penser.
Les frais d’entrée vont, eux, dans le sens inverse mais pèsent peu : 10 % pour ActivImmo, 9 % pour Novapierre Résidentiel, déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis. Avec un point d’écart seulement, ils ne renversent pas l’ordre des résultats : le placement qui coûte un peu plus cher à l’entrée dans la simulation est celui qui termine le plus haut.
Revenu mensuel potentiel en fin d'horizon : 380 € pour ActivImmo, 111 € pour Novapierre Résidentiel
Le même mécanisme se lit dans le revenu mensuel potentiel en fin d’horizon : 380 € pour ActivImmo, 111 € pour Novapierre Résidentiel, soit 269 € d’écart. Ces montants sont réinvestis dans le scénario et ne sont pas perçus ; ils indiquent seulement l’ampleur du flux que chaque base de capital permettrait d’atteindre sous les hypothèses retenues. Ils ne constituent ni une promesse de revenu ni une prévision.
Même risque affiché (3/7), même liquidité « Moyenne » : seuls la catégorie et le taux séparent vraiment les deux
Ce que les deux placements ont en commun mérite d’être lu avec le même soin que ce qui les distingue :
- un niveau de risque identique sur l’échelle de 1 à 7 : 3 pour les deux, de sorte que ce critère ne les départage pas ;
- une liquidité décrite de la même façon, « Moyenne » ;
- un total investi identique, 46 000 € ;
- les mêmes éléments non modélisés : délai de jouissance, frais de cession des parts, fiscalité de la plus-value de cession ;
- des catégories déclarées différentes : Logistique pour ActivImmo, Résidentiel pour Novapierre Résidentiel.
Le compromis apparent est donc moins un arbitrage entre risque et rendement qu’une différence de catégorie déclarée associée à des taux retenus très éloignés. Un risque affiché identique ne signifie pas que le capital soit à l’abri : le capital peut baisser et le rendement peut varier, pour l’un comme pour l’autre, et le dossier ne décrit aucune protection du capital. Le niveau 3/7 étant le même, rien dans le dossier n’explique pourquoi les taux retenus diffèrent autant ; la simulation constate cet écart sans l’expliquer.
Hypothèses de la simulation et solidité inégale des deux sources
Le scénario est celui par défaut de la page : 10 000 € au départ, 200 € par mois, 15 ans, revenus réinvestis, fiscalité non appliquée. Les montants sont donc hors fiscalité. Les frais d’entrée sont déduits selon les règles décrites pour chaque placement, et les frais de gestion sont supposés inclus dans le taux de distribution retenu. Ne sont modélisés ni le délai de jouissance, ni les frais de cession des parts, ni la fiscalité de la plus-value de cession ; ces éléments, absents du calcul, sont susceptibles de réduire les valeurs finales présentées.
Les sources ne sont pas de même nature. Pour ActivImmo, la donnée provient d’une source enregistrée dans le catalogue PREVEST, avec un indicateur daté : le taux de distribution 2025 (5,49 %), sur une année civile complète. Pour Novapierre Résidentiel, la donnée provient d’une page web relevée, source secondaire, et aucune période n’est datée pour le taux de 2,2 % ; aucune période ne doit donc lui être attribuée. La comparaison confronte ainsi un taux daté et un taux sans période connue, ce qui invite à la prudence dans la lecture de l’écart de 21 923 €.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, ActivImmo est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 21 923 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare ActivImmo, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, ActivImmo verse environ 269 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. ActivImmo : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,49 %, avant fiscalité). Novapierre Résidentiel : frais d’entrée de 9 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (2,2 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
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Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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