ActivImmo vs Eden — analyse sur 15 ans
Simulation sur 15 ans – montant initial 10 000 € – versement mensuel 200 € – réinvestissement activé.
En bref—Voir le résuméMasquer le résumé
Cette page compare Eden (SCPI) et ActivImmo (SCPI) sur 15 ans, sur les mêmes hypothèses. Sur ces hypothèses, Eden atteint la valeur estimée la plus élevée et ActivImmo la plus faible. Ces montants sont des projections calculées à partir d’hypothèses, pas des performances constatées ni garanties.
Synthèse
À retenir
Valeur estimée à 15 ans. Classés de la valeur estimée la plus élevée à la plus faible.
Eden
102 610 €
+23 671 € · +30,0 % par rapport à ActivImmo
ActivImmo
78 939 €
Projection indicative fondée sur les hypothèses sélectionnées. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Frais pris en compte—Voir le détailMasquer le détail
Frais pris en compte. ActivImmo : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,49 %, avant fiscalité). Eden : aucun frais d’entrée (0 % documenté) ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (8 %, avant fiscalité).
Comparaison
Les placements, ligne à ligne
Le résultat d’abord, puis l’effort, le rendement et les revenus, la fiscalité et les risques.
Critères comparés
Eden
ActivImmo
| Critères comparés | Placement 1 Eden Immobilier pierre-papier | Placement 2 ActivImmo Immobilier pierre-papier |
|---|---|---|
| Résultats Ce que la simulation projette à 15 ans | ||
| Valeur estimée à 15 ans | 102 610 € | 78 939 € |
| Gain brut | +56 610 € | +32 939 € |
| Effort Ce que vous versez et ce qu’il en coûte | ||
| Total investi | 46 000 € | 46 000 € |
| Frais d’entrée | 0 % | 10 % |
| Investissement minimum | 1 000 € | 610 € |
| Rendement et revenus Ce que le placement rapporte en cours de route | ||
| Taux retenu par la simulation | 8,0 % Hypothèse de rendement avant fiscalité | 5,49 % Hypothèse de rendement avant fiscalité |
| Revenu net annuel | 7 745 € | 4 560 € |
| Fiscalité et risques Ce qui peut réduire ou retarder le résultat | ||
| Risque AMF | 3/7 | 3/7 |
| Sortie | Non garantie | Non garantie |
| Risques principaux | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal | Risque de perte en capital · Revenus non garantis · Risque lié à l’endettement · Risque de liquidité · Risque fiscal |
| En bref Ce qu’est chaque placement, en quelques mots | ||
| Présentation | SCPI diversifiée orientée vers l’immobilier d’entreprise européen, combinant bureaux, commerces et actifs d’activité avec une approche opportuniste. | SCPI de rendement spécialisée dans l’immobilier d’activité et la logistique en Europe. |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Document à caractère publicitaire.
Projection
Ce que deviennent les versements
Les montants projetés selon les hypothèses de comparaison, année après année.
Évolution de la valeur brute
Montants projetés selon vos hypothèses actuelles de simulation.
L’écart de valeur brute se creuse progressivement avec l’effet du rendement composé et des versements réguliers.
AnalyseAnalyse IA
Note d’analyse
Une lecture pédagogique et structurée de la simulation présentée, sur l’horizon de simulation.
- Écart entre les placements
- +23 671 €+30 %
- entre le plus haut et le plus bas capital estimé
- Horizon
- à horizon 15 ans
- selon l’horizon de simulation
- Lecture du scénario
- Potentiel de long terme
- Cette note compare 2 placements (Eden et ActivImmo) sur la base de vos hypothèses. Les montants affichés sont indicatifs et non contractuels.
Ce que montre la simulation
Dans le scénario simulé (10 000 € au départ, 200 € par mois, 15 ans, revenus réinvestis, montants hors fiscalité), les deux SCPI reçoivent exactement les mêmes versements, soit 46 000 € au total. L’écart de valeur estimée à 15 ans, 23 671 €, ne vient donc ni du capital engagé, ni du risque affiché, ni de la liquidité : il tient à deux paramètres que la simulation traite différemment, le taux retenu et les frais d’entrée.
Un taux de 8 % pour Eden, 5,49 % pour ActivImmo : l'essentiel de l'écart se joue là
La simulation retient 5,49 % pour ActivImmo et 8 % pour Eden. Ces taux correspondent, pour chacune, au taux de distribution 2025, année civile complète, et les frais de gestion sont supposés inclus dans ce taux, avant fiscalité. Dans un scénario où les revenus sont réinvestis, cette différence de taux se répercute à chaque période et s’accumule sur 15 ans. Elle se lit aussi dans le revenu mensuel potentiel en fin d’horizon, qui n’est pas perçu dans ce scénario puisque réinvesti : 645 € pour Eden, 380 € pour ActivImmo, soit 265 € d’écart.
10 % de frais d'entrée pour ActivImmo, 0 % pour Eden : le placement le plus chargé à l'entrée finit derrière
Les règles de frais ne sont pas les mêmes. Pour ActivImmo, 10 % sont déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis. Pour Eden, aucun frais d’entrée n’est documenté (0 %). Ainsi, dans cette simulation, une partie de chaque euro versé ou réinvesti dans ActivImmo n’est pas investie, alors que la totalité l’est dans Eden. Le cumul de ce prélèvement et d’un taux plus faible explique que le placement le plus chargé à l’entrée soit aussi celui qui termine à la valeur estimée la plus basse. Le dossier ne permet pas de ventiler l’écart de 23 671 € entre la part due au taux et celle due aux frais : il établit seulement que les deux paramètres vont dans le même sens.
Même risque (3/7), même liquidité « Moyenne » : ce qui ne départage pas ActivImmo et Eden
Les deux SCPI affichent le même niveau de risque, 3 sur une échelle de 1 à 7, et une liquidité décrite de la même façon, « Moyenne ». Sur ces deux critères, la comparaison ne révèle aucun arbitrage : la différence de résultat ne s’accompagne pas, dans le dossier, d’un écart de risque ou de liquidité affiché. Le capital peut baisser et le rendement peut varier pour l’une comme pour l’autre ; le dossier ne décrit pas de protection du capital.
La seule différence de nature entre les deux est la catégorie déclarée : Logistique pour ActivImmo, Diversifiée pour Eden. Le dossier ne chiffre pas ce que cette distinction implique, et il ne permet pas de dire si elle explique tout ou partie de l’écart de taux. Le compromis lisible dans les chiffres fournis est donc le suivant : Eden présente, dans cette simulation, une valeur finale et un revenu potentiel plus élevés sans frais d’entrée documentés ; ActivImmo se distingue par une exposition déclarée à la seule catégorie Logistique, au prix de 10 % de frais d’entrée et d’un taux retenu plus faible.
Hypothèses de la simulation, éléments non modélisés et sources utilisées
Les résultats reposent sur des hypothèses par défaut, constantes sur toute la durée, et non sur des faits constatés à 15 ans. Seul le taux de distribution 2025 (5,49 % pour ActivImmo, 8 % pour Eden) est un indicateur daté, sur une année civile complète ; les valeurs à 15 ans et les revenus mensuels de fin d’horizon sont des estimations issues du scénario. Les données proviennent de la source enregistrée dans le catalogue PREVEST pour chacune des deux SCPI. Points à garder en tête :
- le délai de jouissance n’est pas modélisé pour les deux SCPI ;
- les frais de cession des parts ne sont pas modélisés ;
- la fiscalité de la plus-value de cession n’est pas modélisée, et la fiscalité n’est pas appliquée aux montants présentés ;
- le revenu mensuel de fin d’horizon est réinvesti dans ce scénario et n’est pas perçu.
Projection indicative fondée sur des hypothèses constantes ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
QuestionsFAQ IA
Questions fréquentes sur cette simulation
Des réponses pédagogiques sur la simulation présentée et les placements comparés.
- 12 questions
Dans votre simulation sur 15 ans, Eden est le produit qui obtient la valeur estimée la plus élevée. L’écart de valeur estimée avec le produit le moins bien classé est d’environ 23 671 € (après les frais pris en compte, hors fiscalité). Ces résultats restent des projections, non garanties, basées sur les hypothèses actuelles (rendements et frais pris en compte ; la fiscalité n’est pas simulée).
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les projections de rentabilité sont indicatives et reposent sur les hypothèses de rendement, de durée et de fiscalité de la comparaison.
Avec un montant initial d’environ 10 000 € et des versements mensuels d’environ 200 €, la simulation compare Eden, le produit à la valeur estimée la plus élevée, au produit le moins bien classé. La dernière année, Eden verse environ 265 € de plus par mois (hors fiscalité). Ces chiffres sont présentés hors fiscalité, la fiscalité n’étant pas activée dans cette simulation ; ils ne constituent pas une garantie de rendement.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les revenus estimés dépendent du mécanisme du produit (distribution ou capitalisation) et de la fiscalité simulée.
Dans ce scénario précis, aucune réduction liée aux impôts n’est appliquée dans le résultat affiché (impôts estimés = 0 €). Les paramètres fiscaux (TMI ≈ 0 % / taux moyen ≈ 0 %) restent enregistrés pour la simulation, mais ils ne diminuent pas ici le capital ou les revenus nets présentés. Les résultats restent indicatifs : votre situation fiscale réelle peut évoluer.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La fiscalité simulée est indicative. La situation fiscale réelle d’un investisseur peut différer selon ses revenus et sa situation personnelle.
Dans votre simulation, le réinvestissement des revenus est activé. Cela signifie que les revenus générés par les produits (intérêts, dividendes, loyers) sont réinjectés dans le capital, ce qui augmente progressivement la base investie. À long terme, cela peut amplifier la différence de capital net entre les produits, notamment pour ceux qui distribuent régulièrement des revenus.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Le choix d’un placement dépend de l’horizon, de la tolérance au risque et des objectifs de chacun.
Chaque produit se voit attribuer un niveau de risque (par exemple sur l’échelle AMF de 1 à 7, lorsque l’information est disponible). Risque et rendement potentiel sont liés mais non garantis : un niveau de risque plus élevé n’implique pas automatiquement un rendement supérieur. Deux produits peuvent partager un même niveau de risque tout en affichant des performances, revenus, liquidité ou frais différents. Votre simulation ne constitue pas un conseil personnalisé : elle met en perspective ces dimensions pour les produits sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Un potentiel de rendement plus élevé s’accompagne généralement d’une volatilité ou d’un risque de perte en capital plus important.
Frais pris en compte dans cette simulation, produit par produit. ActivImmo : frais d’entrée de 10 % déduits une fois de chaque versement et des revenus réinvestis ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (5,49 %, avant fiscalité). Eden : aucun frais d’entrée (0 % documenté) ; frais de gestion supposés inclus dans le taux de distribution retenu (8 %, avant fiscalité). Ne sont pas déduits : délai de jouissance ; frais de cession des parts ; fiscalité de la plus-value de cession. La documentation de chaque produit fait foi pour sa structure de frais exacte.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les frais réduisent le rendement net. Consultez les documents d’information clé (DIC) de chaque produit pour la structure exacte.
La durée de votre investissement (15 ans dans cette simulation) influence fortement les résultats. Sur un horizon plus long, l’effet des intérêts composés et des revalorisations éventuelles devient plus marqué, ce qui peut accentuer les écarts entre les produits. Inversement, sur une durée plus courte, les différences de performance peuvent être moins visibles et les frais initiaux peser davantage.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · L’horizon d’investissement est déterminant : une durée plus longue peut amplifier les effets de la capitalisation.
Non. Les résultats affichés correspondent à un scénario de projection basé sur des hypothèses de rendement, de frais et de fiscalité à un instant donné. Ils ne constituent pas une garantie de performance future et ne remplacent pas un conseil personnalisé. Les marchés financiers, la fiscalité et les caractéristiques des produits peuvent évoluer dans le temps.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Les résultats de cette simulation ne constituent pas une garantie de performance future.
Vous pouvez principalement comparer : (1) le capital net projeté à l’échéance, (2) le niveau de revenus nets annuels ou mensuels, (3) le niveau de risque associé à chaque produit, (4) la structure de frais (entrée, gestion, éventuels frais de sortie). La simulation PREVEST a pour objectif de rendre cette lecture plus claire et plus pédagogique.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · La comparaison porte uniquement sur les produits sélectionnés, dans les conditions de la simulation présentée.
Des versements mensuels plus élevés augmentent mécaniquement le capital investi au fil du temps et peuvent accentuer les écarts de performance entre les produits. À l’inverse, des versements plus faibles réduisent l’effort d’épargne mais limitent aussi le capital net projeté à terme. Vous pouvez modifier ce paramètre dans le panneau de configuration et relancer une simulation pour visualiser ces effets.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Modifier les versements ou le montant initial change significativement les projections de capital à terme.
Même au sein d’une même famille de produits, des différences existent : niveau de frais, rendement brut cible, politique de distribution ou de revalorisation, niveau de risque, et fiscalité applicable. C’est la combinaison de ces paramètres qui explique les écarts de capital net et de revenus projetés entre les produits que vous avez sélectionnés.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Chaque produit présente des caractéristiques propres en termes de risque, de liquidité et de fiscalité applicable.
Oui. Vous pouvez ajuster à tout moment le montant initial, les versements, la durée, la fiscalité simulée et le réinvestissement des revenus. Le panneau flottant en bas de page vous permet de mettre à jour ces paramètres et de relancer une nouvelle simulation personnalisée.
Basé sur la simulation présentée · Projection indicative, non garantie
À retenir · Vous pouvez relancer la simulation à tout moment avec des hypothèses différentes pour visualiser leur impact.
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Vos données restent privées et sécurisées
Information
Analyse informative, non personnalisée
Simulation indicative, non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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- Quand une hypothèse dépend de votre situation : horizon, fiscalité, besoin de revenus.
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